導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇市場(chǎng)化改革的主要內(nèi)容，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】利率市場(chǎng)化 思考利率是資金的價(jià)格，其高低是由資金的供求關(guān)系決定的，它是調(diào)節(jié)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要杠桿。利率市場(chǎng)化是一個(gè)客觀規(guī)律，是金融發(fā)展的客觀要求，被世界各國(guó)視為金融自由化的主要內(nèi)容之一，我國(guó)加入WTO以后，利率市場(chǎng)化成為我國(guó)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變過(guò)程中進(jìn)行金融改革的核心內(nèi)容。

利率市場(chǎng)化的意義

（1）有利于實(shí)現(xiàn)資源和資金的有效配置。利率遵循價(jià)值規(guī)律的作用，“一般均衡和帕累托最優(yōu)條件表明，只有完全競(jìng)爭(zhēng)在‘看不見(jiàn)的手’的作用下，一國(guó)經(jīng)濟(jì)資源才能實(shí)現(xiàn)最佳的配置。其他類型如壟斷、壟斷競(jìng)爭(zhēng)和寡頭則不能實(shí)現(xiàn)最佳狀態(tài)的資源配置。”[2]但是改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)雖然實(shí)現(xiàn)了有市場(chǎng)供求關(guān)系決定價(jià)格，但是利率仍然由政府確定，因此我國(guó)的利率制定類似于壟斷市場(chǎng)，這就造成了商品價(jià)格和資金價(jià)格形成機(jī)制的巨大反差，從而限制了市場(chǎng)對(duì)資金資源的配置作用，而實(shí)行利率市場(chǎng)化，重視了市場(chǎng)上哦那供求關(guān)系自動(dòng)調(diào)整價(jià)格，保證資金資源價(jià)格的正常，有利于實(shí)現(xiàn)資金資源的有效配置。

（2）有利于我國(guó)國(guó)企改革和銀行商業(yè)化改革。我國(guó)的國(guó)企改革和銀行商業(yè)化改革都與利率緊密相關(guān)，只有實(shí)行了利率市場(chǎng)化改革，企業(yè)和銀行的產(chǎn)權(quán)關(guān)系才能明晰，企業(yè)才能面向市場(chǎng)利于最大化原則進(jìn)行投資，減少企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，只有利率的市場(chǎng)化，銀行才能對(duì)資金自主定價(jià)，嚴(yán)格控制貸款風(fēng)險(xiǎn)，減少呆賬、壞賬的損失。從而有利于銀行體系內(nèi)的有序競(jìng)爭(zhēng)。

（3）有利于我國(guó)更好的與國(guó)際市場(chǎng)利率保持一致。我國(guó)作為WTO的成員國(guó)之一，由于投資環(huán)境的不斷改善和經(jīng)濟(jì)體制的改革，外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入和中資金融機(jī)構(gòu)的海外市場(chǎng)開(kāi)頭都進(jìn)一步發(fā)展，因此吸引了越來(lái)越多的外國(guó)投資者。從而加大本外幣資金的轉(zhuǎn)換和資金在境內(nèi)外的流動(dòng)，從而導(dǎo)致了利率、匯率的變動(dòng)。而現(xiàn)行的利率管理體制等不能完全適應(yīng)這種新情況，因而實(shí)行利率市場(chǎng)化，使得中國(guó)利率變動(dòng)和國(guó)際市場(chǎng)利率變化趨于一致，從而避免大量的游資給中國(guó)金融市場(chǎng)帶來(lái)的沖擊，更好的保持與國(guó)際市場(chǎng)利率一直。

（4）有利于貨幣政策的實(shí)施?！柏泿耪邔?shí)施的有效性與拆借市場(chǎng)利率、國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)利率、再貸款利率等的中介傳導(dǎo)作用緊密相連”。[3]我國(guó)目前最具代表性的市場(chǎng)利率就是銀行拆借市場(chǎng)利率，但是由于我國(guó)目前銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與主題以及市場(chǎng)容量有限，造成同行拆借市場(chǎng)利率不能完全反映市場(chǎng)資金的供求關(guān)系。實(shí)行利率市場(chǎng)化可以完善市場(chǎng)，有利于提高貨幣政策的效果。

二、如何進(jìn)行利率市場(chǎng)化

（1）進(jìn)一步擴(kuò)大存貸款利率浮動(dòng)幅度。在存貸款利率方面，中央銀行只規(guī)定一個(gè)存款利率上限，只核定一個(gè)貸款利率下限。即允許金融機(jī)構(gòu)根據(jù)借款人的信譽(yù)等因素經(jīng)常調(diào)整存貸款利率，并在這個(gè)范圍內(nèi)自由浮動(dòng)。規(guī)定存貸款利率上限，是因?yàn)樵谖覈?guó)儲(chǔ)蓄率高、存款量不斷增長(zhǎng)的情況下，規(guī)定上限以限制商業(yè)銀行利用提高利率作為爭(zhēng)取存款的手段，以降低銀行成本，穩(wěn)定金融秩序，規(guī)定貸款利率，是為了保證銀行資產(chǎn)運(yùn)用的基本收益，防止以降低利率放款而產(chǎn)生金融腐敗。

（2）開(kāi)放銀行同業(yè)拆借利率和國(guó)債利率。作為最重要的短期利率指標(biāo)，銀行同業(yè)拆借利率和國(guó)債利率對(duì)其他貨幣市場(chǎng)利率的變動(dòng)有重要的影響，銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)開(kāi)放使得銀行可以以之作為基礎(chǔ)，制定再貸款和在貼現(xiàn)利率。進(jìn)而影響金融機(jī)構(gòu)的存貸利率，同事中央銀行可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，大量買賣政府債券，影響資金的供求狀況，進(jìn)而影響市場(chǎng)利率的變化。另外，國(guó)債利率的開(kāi)放，可以有利于國(guó)債的發(fā)行，對(duì)金融市場(chǎng)利益格局影響較小，還可以為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作提供契機(jī)。

（3）推行境內(nèi)外幣利率市場(chǎng)化。外幣利率市場(chǎng)化可以更好的獲得多方面的認(rèn)同，而且風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)較小，并且能為人民幣利率的市場(chǎng)化積累一定的經(jīng)驗(yàn)。

（4）進(jìn)一步完善利率浮動(dòng)制度。這是關(guān)鍵的一步，其中要著重解決擴(kuò)大利率的調(diào)節(jié)范圍，加大調(diào)節(jié)力度，逐步擴(kuò)大利率市場(chǎng)化的種類和范圍等問(wèn)題。我個(gè)人認(rèn)為：第一，要準(zhǔn)確把握浮動(dòng)貸款利率的原則。第二，運(yùn)用利率浮動(dòng)政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第三，基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立利率管理崗位，專人負(fù)責(zé)，以確保央行利率政策的準(zhǔn)確執(zhí)行，防止違規(guī)執(zhí)行浮動(dòng)利率政策，減少執(zhí)行中的失誤。第四，各商業(yè)銀行總行在貸款浮動(dòng)權(quán)方面要對(duì)基層分行適當(dāng)放權(quán)，給基層銀行一定的自主浮動(dòng)空間，不能統(tǒng)死浮動(dòng)權(quán)。由于我國(guó)各地經(jīng)濟(jì)差異比較大，各個(gè)銀行之間資產(chǎn)質(zhì)量、盈利狀況、員工素質(zhì)都不盡相同，所以各商業(yè)銀行應(yīng)有步驟地放開(kāi)浮動(dòng)空間，讓基層商業(yè)銀行自主地運(yùn)用浮動(dòng)權(quán)，不斷提高自身效益和支持我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（5）采用并且建立有效的信息傳播途徑。在我國(guó)，國(guó)家信息行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模和技術(shù)水平等硬件位于世界前列，但是信息資源少，作為軟件的信息服務(wù)業(yè)還跟不上形勢(shì)，而且加工水平低、信息服務(wù)商業(yè)化程度不高，這樣造成信息傳播途徑不暢通，因此要加強(qiáng)建立有效的信息傳播途徑，確保信息產(chǎn)生正確性，傳播通暢性。

（6）建立健全法制化的環(huán)境?！靶枰貏e加以強(qiáng)調(diào)的是，一切金融運(yùn)行都必須建立在法律治理的結(jié)構(gòu)上。利率市場(chǎng)化改革的立法和執(zhí)法是整個(gè)金融法律治理結(jié)構(gòu)中不可或缺的內(nèi)容?！盵4]健全法制化的環(huán)境，有利于抑制虛假經(jīng)濟(jì)信息的蔓延，有利于明確違規(guī)責(zé)任的承擔(dān)者，削弱資本市場(chǎng)中信息不對(duì)稱的現(xiàn)象，更好的實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化

總之，利率市場(chǎng)化是金融體制改革的核心問(wèn)題。我國(guó)的利率市場(chǎng)化仍然處于初級(jí)階段，因此要結(jié)合我國(guó)的國(guó)情，根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有步驟的循序漸進(jìn)的實(shí)現(xiàn)我國(guó)利率市場(chǎng)化。

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篇2

關(guān)鍵詞：公共服務(wù)市場(chǎng)化改革啟示

自20世紀(jì)七八十年代以來(lái)，英國(guó)、美國(guó)、澳大利亞等西方國(guó)家為了適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要以及擺脫財(cái)政困境、提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和政府行政效率，相繼掀起了政府公共服務(wù)市場(chǎng)化改革的熱潮。誠(chéng)然，西方各國(guó)因其國(guó)情不同，政府公共服務(wù)市場(chǎng)化改革的內(nèi)容與進(jìn)程也不盡相同。但是，隨著國(guó)際社會(huì)的發(fā)展變化，各國(guó)之間的信息和技術(shù)交流日益頻繁，西方各國(guó)面臨的共同問(wèn)題越來(lái)越多，這就使得西方國(guó)家的公共服務(wù)市場(chǎng)化改革凸顯出一些共同的制度化取向。

公共服務(wù)市場(chǎng)化的內(nèi)涵

所謂公共服務(wù)市場(chǎng)化，是指“政府籌集各種資源，通過(guò)民主的政治程序設(shè)定社會(huì)需要的優(yōu)先目標(biāo)；與此同時(shí)，又利用私營(yíng)部門之所長(zhǎng),組織商品和勞務(wù)的生產(chǎn)”。具體而言，指政府通過(guò)政治過(guò)程作出決策，確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，然后以市場(chǎng)機(jī)制為杠桿，通過(guò)多種方式調(diào)動(dòng)私營(yíng)部門、非營(yíng)利部門等組織的參與，在競(jìng)爭(zhēng)中完成公共服務(wù)的供給。目的是在政府部門不放棄公共政策制定責(zé)任的前提下，通過(guò)引入市場(chǎng)機(jī)制，挖掘社會(huì)一切可以利用的資源來(lái)提高政府提供公共服務(wù)的能力。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，公共服務(wù)市場(chǎng)化反映了公共服務(wù)供給領(lǐng)域政府職能的退縮和市場(chǎng)價(jià)值的回歸。它只是手段而并非目的，是為了解決官僚腐敗及政府壟斷下的公共服務(wù)供給低效率等問(wèn)題而引入市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，來(lái)提高供給效率及行政效率。

西方各國(guó)公共服務(wù)市場(chǎng)化的實(shí)踐

（一）私有化

把原有屬于國(guó)有的公司或公用事業(yè)通過(guò)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移、拍賣、贈(zèng)送、發(fā)行股票等形式轉(zhuǎn)給私營(yíng)企業(yè)所有或經(jīng)營(yíng)。英國(guó)是西方國(guó)家中實(shí)行私有化改革起步最早最突出的國(guó)家。在撒切爾首相上臺(tái)后，開(kāi)始了大刀闊斧的私有化改革。1998年撒切爾政府表示私有化無(wú)，把電力、供水、天然氣等國(guó)有企業(yè)實(shí)行了私有化改革。20世紀(jì)90年代梅杰執(zhí)政以后，又把私有化領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大，郵政、鐵路、運(yùn)輸?shù)炔块T的私有化成為舉世矚目的焦點(diǎn)。可以說(shuō)，英國(guó)的國(guó)有企業(yè)私有化改革取得了立竿見(jiàn)影的效果，這種示范性效應(yīng)為各國(guó)私有化改革樹(shù)立了典范。受英國(guó)的影響，西方國(guó)家隨即掀起了一股聲勢(shì)浩大的私有化改革浪潮。

（二）合同出租

合同出租亦稱合同承包、競(jìng)爭(zhēng)招標(biāo)，是西方各國(guó)公共服務(wù)市場(chǎng)化改革中最重要的形式，其主要內(nèi)容是政府將原先壟斷的公共產(chǎn)品的生產(chǎn)權(quán)與提供權(quán)向私營(yíng)公司、非營(yíng)利組織等機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。政府確定某種公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，然后對(duì)外向私營(yíng)部門、非營(yíng)利部門招標(biāo)承包，中標(biāo)的承包商與政府簽訂供給合同，承包商在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源并按合同提供公共服務(wù)。政府在此過(guò)程中的主要責(zé)任就是確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督承包合同的執(zhí)行。在合同訂立之前，公共服務(wù)的確定是一個(gè)政治過(guò)程，政治機(jī)制起主導(dǎo)作用。合同訂立之后，公共服務(wù)的提供就進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)過(guò)程，市場(chǎng)機(jī)制在其中起主導(dǎo)作用。承包公共服務(wù)生產(chǎn)的組織在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源，擺脫了原先傳統(tǒng)公共服務(wù)供給模式下的各種限制。政府對(duì)承包商的合同管理代替了原先對(duì)行政組織的等級(jí)控制。

（三）公私合作

即建立政府部門與私營(yíng)部門的合作伙伴關(guān)系，是一種特殊形式的合同出租，與合同出租不同的是，政府不需要出資購(gòu)買私營(yíng)部門提供的服務(wù)，而是以政府特許或其他形式吸引中標(biāo)的私營(yíng)部門參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或提供某項(xiàng)公共服務(wù)并允許承包商有投資收益權(quán)。公私合作可以發(fā)揮公私兩種部門在管理、技術(shù)、資金等方面的優(yōu)勢(shì)，在各自目標(biāo)中尋求共識(shí)，彼此合作，從而更好地滿足社會(huì)對(duì)公共服務(wù)的需求，達(dá)到既能借社會(huì)資源提高公共服務(wù)生產(chǎn)能力，又憑借價(jià)格機(jī)制顯示真實(shí)需求。

（四）用者付費(fèi)制

通過(guò)付費(fèi)，把價(jià)格機(jī)制引入公共服務(wù)中來(lái)，按“誰(shuí)受益，誰(shuí)付費(fèi)”的原則，消費(fèi)者在使用政府提供的服務(wù)時(shí)必須向政府支付賴以收回成本的費(fèi)用。與合同出租模式下政府出資購(gòu)買由第三方提供的公共服務(wù)所不同的是，在用者付費(fèi)模式下，服務(wù)的生產(chǎn)者一般是政府，享受服務(wù)的消費(fèi)者直接向政府購(gòu)買服務(wù)。英、美等西方國(guó)家在公用事業(yè)、垃圾收集、廢水和污水處理、娛樂(lè)設(shè)施、公園、保健服務(wù)、特殊事項(xiàng)上的警察服務(wù)、樓房檢查、住宅區(qū)服務(wù)等領(lǐng)域，廣泛推行用者付費(fèi)制。

（五）補(bǔ)貼制度

為了鼓勵(lì)可收費(fèi)物品和個(gè)人物品的消費(fèi)，政府實(shí)施補(bǔ)貼制度。它有兩種不同的方式。一種是補(bǔ)助，是政府給予生產(chǎn)者的補(bǔ)貼。補(bǔ)助降低了特定物品對(duì)符合資格要求的消費(fèi)者的價(jià)格，他們可以向市場(chǎng)上那些接受補(bǔ)貼的生產(chǎn)者購(gòu)買更多物品。在補(bǔ)助安排下，生產(chǎn)者是營(yíng)利的或者是非營(yíng)利的組織，政府和消費(fèi)者是共同的安排者，政府選擇特定的生產(chǎn)者提供補(bǔ)助，消費(fèi)者選擇特定的生產(chǎn)者購(gòu)買物品，政府和消費(fèi)者都向生產(chǎn)者支付費(fèi)用政府對(duì)相關(guān)行業(yè)的補(bǔ)助，是因?yàn)檫@些行業(yè)的服務(wù)能使公眾普遍受益，適當(dāng)?shù)难a(bǔ)助能減輕這些行業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本，從而在某種程度上提高了公眾對(duì)這些物品的購(gòu)買能力。另一種是憑單，就是政府部門給予有資格消費(fèi)某種服務(wù)的個(gè)體發(fā)放優(yōu)惠券，有資格接受憑單的個(gè)體在政府指定的公共服務(wù)供給組織中“消費(fèi)”其手中的憑單，然后政府用現(xiàn)金兌換各組織接收的憑單。實(shí)行憑單制的公共服務(wù)供給與消費(fèi)模式是公共服務(wù)生產(chǎn)組織為爭(zhēng)取消費(fèi)者手中持有的資源而競(jìng)爭(zhēng)，這種競(jìng)爭(zhēng)是在市場(chǎng)過(guò)程中進(jìn)行的政府對(duì)消費(fèi)者個(gè)體做出反應(yīng)，公共服務(wù)生產(chǎn)組織同樣對(duì)消費(fèi)者個(gè)體做出反應(yīng)，消費(fèi)者個(gè)體的選擇引發(fā)了公共服務(wù)生產(chǎn)者之間的競(jìng)爭(zhēng)，而這部分代替了政府對(duì)這些組織的監(jiān)督，這正是市場(chǎng)化制度安排代替政治化制度安排的優(yōu)勢(shì)所在。

西方公共服務(wù)市場(chǎng)化改革的成效

有利于資源的優(yōu)化配置。公共服務(wù)的市場(chǎng)化改變了政府對(duì)公共服務(wù)“大包大攬”的局面，可從容配置行政資源，有利于政府緩解財(cái)政壓力。政府直接從社會(huì)提取資源的能力是有限的，而市場(chǎng)調(diào)動(dòng)資源的能力相對(duì)比較強(qiáng)，公共服務(wù)市場(chǎng)化擴(kuò)大了政府供給公共服務(wù)的資源及技術(shù)力量，降低了成本，提高了效率。這樣一來(lái)政府既施展了“掌舵”作用，又充分利用了市場(chǎng)的資源配置優(yōu)勢(shì)。

有利于改進(jìn)行政管理和精簡(jiǎn)政府機(jī)構(gòu)。公共服務(wù)市場(chǎng)化使具體的“劃槳”交給市場(chǎng)，政府在于“掌舵”，有效調(diào)整和優(yōu)化了政府職能,微觀的工作交給市場(chǎng)去做。如英國(guó)的“執(zhí)行局”，美國(guó)的“法定機(jī)構(gòu)”，政府可以撤銷從事這些業(yè)務(wù)的常設(shè)機(jī)構(gòu)，精簡(jiǎn)了政府機(jī)構(gòu)規(guī)模，同時(shí)也提高了行政效率。

有利于擴(kuò)大民主參與。公共服務(wù)的市場(chǎng)化能夠充分考慮消費(fèi)者的需求，以公眾的需求為中心，公眾通過(guò)直接參與或者是通過(guò)協(xié)商、公決等形式影響公共決策，這樣不僅能推進(jìn)民主化，而且能形成政府與民眾的良性互動(dòng)。公共服務(wù)市場(chǎng)化后權(quán)力的適當(dāng)下放，不僅減輕了政府的沉重負(fù)擔(dān)，也有利于社會(huì)自治進(jìn)程的發(fā)展以及“有限政府”和“責(zé)任政府”的建立，促進(jìn)政府和社會(huì)發(fā)展。

西方公共服務(wù)市場(chǎng)化的啟示

（一）市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)

市場(chǎng)化方案的實(shí)施要求在宏觀上應(yīng)把公共服務(wù)市場(chǎng)化作為政府行政改革的有機(jī)組成部分，做好市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)?！吧鐣?huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，單一的政府供給模式已不能滿足由所有制形式多元化所產(chǎn)生的消費(fèi)主體多元化和需求多元化的要求，這就必須實(shí)行公共服務(wù)市場(chǎng)化?！币虼耍鶕?jù)公共物品的性質(zhì)，做好市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)，對(duì)于純粹的公共服務(wù)，如國(guó)防、外交、政策、環(huán)境等直接由政府提供和生產(chǎn)，而對(duì)于混合的公共物品，如市政設(shè)施、后勤服務(wù)、供應(yīng)系統(tǒng)等則可交由民營(yíng)部門、非政府部門來(lái)承擔(dān)，同時(shí)探索多元市場(chǎng)化的形式，如市政服務(wù)領(lǐng)域采用合同出租，道路、橋梁建設(shè)實(shí)行公私合作方式，部分國(guó)企實(shí)行民營(yíng)化，水、電、燃?xì)夤?yīng)系統(tǒng)實(shí)施使用者付費(fèi)制度等，從而有效改善公共服務(wù)。

（二）有限的市場(chǎng)化

市場(chǎng)化方案中政府在部分公共服務(wù)領(lǐng)域的退出，決不意味著政府可以脫離公共服務(wù)供給。在公共服務(wù)市場(chǎng)化過(guò)程中，“政府轉(zhuǎn)交的是服務(wù)項(xiàng)目的提供，而不是服務(wù)責(zé)任的移交”。市場(chǎng)化方案只適用于純公共物品與私人物品之間的混合公共物品的提供上，因此，公共服務(wù)市場(chǎng)化不是全盤私有化而是有限的市場(chǎng)化。對(duì)于關(guān)系國(guó)計(jì)民生的純公共物品，如國(guó)家安全、環(huán)境保護(hù)等都只能由政府來(lái)提供。如果所有的公共物品都可以市場(chǎng)化的話，那么公共服務(wù)的公共性就無(wú)從談起了。

（三）協(xié)調(diào)各方利益體

市場(chǎng)化改革應(yīng)該是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。西方國(guó)家的實(shí)踐證明，推行公共服務(wù)的市場(chǎng)化能夠較好地體現(xiàn)公平與效率的統(tǒng)一，我國(guó)公共服務(wù)的市場(chǎng)化雖己初露端倪，但遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足社會(huì)發(fā)展的需要，與發(fā)達(dá)國(guó)家也有相當(dāng)一段距離。即便如此這一過(guò)程仍然應(yīng)該是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程。因?yàn)椋芾韽母旧险f(shuō)應(yīng)該是“法治”而不是“人治”。制定和實(shí)施有效的法規(guī)，不僅可以對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行的過(guò)程和結(jié)果施加影響，以達(dá)到利于公眾的目的，而且可以防止壟斷權(quán)力的濫用，促使市場(chǎng)運(yùn)行更加有效率。在這一漸進(jìn)的過(guò)程中，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。

（四）促進(jìn)政府的職能轉(zhuǎn)變

要大力培育第三部門，促進(jìn)政府公共服務(wù)職能轉(zhuǎn)變。第三部門又稱非政府組織或中介組織。成熟、發(fā)達(dá)的第三部門是政府轉(zhuǎn)變公共服務(wù)職能、進(jìn)行市場(chǎng)化改革的不可或缺的社會(huì)基礎(chǔ)。這是因?yàn)椋卜?wù)成本高、利潤(rùn)少，一般企業(yè)不愿承擔(dān)，而第三部門的公益特性使其具有承接政府轉(zhuǎn)移出來(lái)的公共服務(wù)職能的能力和動(dòng)力。西方發(fā)達(dá)國(guó)家在公共服務(wù)市場(chǎng)化改革過(guò)程中，十分注重發(fā)展非政府組織，這類組織的數(shù)量在英法等國(guó)相當(dāng)于政府機(jī)構(gòu)的2/3或3/4，他們有效的分擔(dān)了政府原有的公共服務(wù)職能，協(xié)助和參與了政府的公共服務(wù)項(xiàng)目。從我國(guó)目前的情況看，第三部門雖然數(shù)量不少，但仍存在著政社不分、經(jīng)費(fèi)不足、能力不強(qiáng)、法制缺陷等問(wèn)題，不能適應(yīng)發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、轉(zhuǎn)變政府公共服務(wù)職能的迫切要求。因此，我國(guó)應(yīng)對(duì)第三部門進(jìn)行重新定位，大力發(fā)展新的非政府組織或中介組織，從而形成功能完備、行為規(guī)范的組織體系。

綜上所述，可以得出這樣的結(jié)論：市場(chǎng)化并非是最優(yōu)選擇。在推行公共服務(wù)市場(chǎng)化的過(guò)程中，態(tài)度一定要謹(jǐn)慎，考慮一定要周密。既充分利用市場(chǎng)的積極功能，又要最大限度地限制和克服市場(chǎng)化帶來(lái)的負(fù)面影響。政府要正確處理好個(gè)人利益與組織利益，局部利益與整體利益、當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益等關(guān)系，明確角色定位，更好的推進(jìn)公共服務(wù)的市場(chǎng)化改革。

參考文獻(xiàn)：

1.張成福，黨秀云.公共管理導(dǎo)論[M].中國(guó)人民大學(xué)出版社，2001

篇3

關(guān)鍵詞：基礎(chǔ)設(shè)施 城市建設(shè) 可持續(xù)發(fā)展

一、引言

經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放將近30年，我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施狀況已得到很大改善，城市面貌日新月異，極大促進(jìn)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)與發(fā)展。但由于原有基礎(chǔ)較薄弱，與城市經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要相比，城市基礎(chǔ)設(shè)施仍明顯不足與滯后。未來(lái)20年，城市化必將是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中心內(nèi)容，也是重要的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。迅速發(fā)展的城市化，將對(duì)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提出了更為迫切的要求。文章正是基于此分析了我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的現(xiàn)狀，并在此基礎(chǔ)上分析了相關(guān)的改革趨勢(shì)。

二、我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的現(xiàn)狀

1.與世界城市基礎(chǔ)設(shè)施水平差距較大

世界經(jīng)濟(jì)的一體化，導(dǎo)致生產(chǎn)要素競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)縮小，而城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)對(duì)一國(guó)或地區(qū)的競(jìng)爭(zhēng)力將起著越來(lái)越重要的作用。20世紀(jì)80年代之后，我國(guó)的城市化進(jìn)程明顯加快，但仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)家的水平。未來(lái)城市化必將是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中心內(nèi)容，迅速發(fā)展的城市化，將對(duì)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提出了更為迫切的要求。然而我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與國(guó)外相比，仍有很大的差距，因此，較大幅度地增加城市基礎(chǔ)設(shè)施的供給自然成為我國(guó)廣大居民生活和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的迫切要求，并且世界經(jīng)濟(jì)的全球化、信息化與網(wǎng)絡(luò)化本身已造就一批新的城市基礎(chǔ)設(shè)施，如網(wǎng)絡(luò)、通訊、衛(wèi)星傳送等。

2.我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施區(qū)域發(fā)展極不平衡

由于歷史、地理位置、環(huán)境、經(jīng)濟(jì)技術(shù)水平等因素的影響，我國(guó)西部地區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)嚴(yán)重不足，而城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的滯后反過(guò)來(lái)又制約了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，形成了惡性循環(huán)。而東部地區(qū)由于天然的地理優(yōu)勢(shì)、優(yōu)惠的國(guó)家政策，改革開(kāi)放以來(lái)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，為城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供了巨大的資金支持，城市基礎(chǔ)建設(shè)的發(fā)展反過(guò)來(lái)又促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，形成良性循環(huán)。

西部地區(qū)的城鎮(zhèn)化水平比全國(guó)平均水平低5-8個(gè)百分點(diǎn)，比東部地區(qū)低10-15個(gè)百分點(diǎn)。西部地區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施水平約為全國(guó)平均值的70%一85%，東部地區(qū)則是全國(guó)平均值的110%-125%，中部地區(qū)則約與全國(guó)平均水平相當(dāng)。西部地區(qū)在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)設(shè)施方面存在的主要問(wèn)題是基礎(chǔ)設(shè)施存量不足(密度低、通達(dá)深度淺、等級(jí)低)、自我投資能力很差，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有基礎(chǔ)設(shè)施的利用效率較低。

三、我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)改革的趨勢(shì)分析

1.改革的原則和目標(biāo)

我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施改革的原則就是打破壟斷、放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，堅(jiān)持誰(shuí)投資、誰(shuí)擁有、誰(shuí)收益、誰(shuí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮市場(chǎng)的調(diào)節(jié)作用，實(shí)行政府宏觀指導(dǎo)協(xié)調(diào)、企業(yè)自主投資、銀行獨(dú)立審貸；積極培育多元投資主體、鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，政府依法保障各類投資者權(quán)益和公共利益。其核心是按照市場(chǎng)化改革方向，建立公平的市場(chǎng)環(huán)境和合理的投資回報(bào)機(jī)制。

我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施改革的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資主體多元化、融資方式市場(chǎng)化、投資決策程序規(guī)范化、項(xiàng)目管理專業(yè)化、政府調(diào)控法制化及中介服務(wù)社會(huì)化，建立以市場(chǎng)為導(dǎo)向的新型投融資體制，促進(jìn)城市基礎(chǔ)設(shè)施的持續(xù)、健康發(fā)展，減少財(cái)政負(fù)擔(dān)，提高服務(wù)效率，改善服務(wù)質(zhì)量。通過(guò)深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放，最終建立起市場(chǎng)引導(dǎo)投資、企業(yè)自主決策、銀行獨(dú)立審貸、融資方式多樣、中介服務(wù)規(guī)范、宏觀調(diào)控有效的新型投資體制。

2.改革的主要內(nèi)容

我國(guó)自20世紀(jì)末開(kāi)始了基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)化改革的探索與實(shí)踐，在此過(guò)程中形成了具有中國(guó)特色的、符合我國(guó)符合我國(guó)國(guó)情要求的基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)化改革理論。該理論的主要內(nèi)容可以概括為以下幾個(gè)方面。

(1)明確各類投資主體的投資范圍和分工，建立政府與市場(chǎng)合理分工的基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制，充分落實(shí)企業(yè)投資決策權(quán)，改革投資審批制度。經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目的投資，政府在嚴(yán)格控制規(guī)劃的前提下，充分放權(quán)，鼓勵(lì)和吸納廣泛的社會(huì)資金參與投資。對(duì)于價(jià)格、收費(fèi)機(jī)制沒(méi)有到位或帶有一定公益性的經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目采取公私合作模式吸引社會(huì)投資者合作建設(shè)。

(2)開(kāi)放經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)，大力吸引包括民間資本在內(nèi)的各種社會(huì)資本進(jìn)入經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，為集中政府財(cái)力建設(shè)公益性項(xiàng)目以及政府退出經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目創(chuàng)造條件。同時(shí)，積極創(chuàng)造條件，利用特許經(jīng)營(yíng)、投資補(bǔ)助等多種形式，吸引社會(huì)資本參與有合理回報(bào)和一定投資回收能力的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和經(jīng)營(yíng)。

(3)規(guī)范和完善政府投資體制。改變政府投資項(xiàng)目的管理方式，實(shí)行投資、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)相分離，逐步建立權(quán)責(zé)明確、制約有效、科學(xué)規(guī)范、專業(yè)管理、社會(huì)化運(yùn)作的管理體制和運(yùn)行機(jī)制。強(qiáng)化政府投資決策的責(zé)任約束，以合同為紐帶，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化、市場(chǎng)化的項(xiàng)目實(shí)施。引進(jìn)代建制，積極創(chuàng)新投資和建設(shè)模式。

(4)加強(qiáng)政府對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施投資的管理和服務(wù)。政府從以行政審批為主，逐步轉(zhuǎn)向備案、核準(zhǔn)和審批相結(jié)合的宏觀管理模式。不斷減少審批環(huán)節(jié)，提高服務(wù)效率。

(5)推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施投資及經(jīng)營(yíng)體制的創(chuàng)新。改變基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)的事業(yè)單位管理模式，改組、改造原由的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，使之成為獨(dú)立核算的經(jīng)營(yíng)企業(yè)。建立和完善基礎(chǔ)設(shè)施融資多元化體系。充分利用一國(guó)際金融組織(包括世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行和外國(guó)政府等機(jī)構(gòu))的貸款，這類資金具有貸款期限長(zhǎng)(20年左右)、資金供應(yīng)量大的特點(diǎn)。我國(guó)也成立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，基礎(chǔ)設(shè)施類股份公司己經(jīng)在上海和深圳證券交易所上市。投資基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)可以通過(guò)發(fā)行債券集中大規(guī)模建設(shè)資金。

3.改革的進(jìn)程

隨著我國(guó)由傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)化改革也沿著社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)不斷發(fā)展，自20世紀(jì)70年代至今大約經(jīng)歷了以下三個(gè)發(fā)展階段。第一階段為20世紀(jì)70一工作80年代。該階段的主要改革內(nèi)容是國(guó)家開(kāi)始重視基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，初步建立基礎(chǔ)設(shè)施融資的穩(wěn)定渠道。第二階段為20世紀(jì)90年代?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)在改革中不斷發(fā)展，開(kāi)始以拓展籌資渠道為主要特征的市場(chǎng)化進(jìn)程；對(duì)向外商和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)組織轉(zhuǎn)讓國(guó)有公路、橋梁、隧道、港口碼頭等城市基礎(chǔ)設(shè)施的經(jīng)營(yíng)權(quán)、使用權(quán)和收益權(quán)等做出明確規(guī)定，吸收外資及國(guó)內(nèi)民間資本參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有了可操作依據(jù)。第三階段從2001年至今。以加入WTO為主要標(biāo)志，我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制開(kāi)始按照國(guó)際規(guī)則擴(kuò)大開(kāi)放程度，允許外資

以適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行投資，改革逐步走向深入，市場(chǎng)化進(jìn)程加快。

四、結(jié)語(yǔ)

探討了城市基礎(chǔ)設(shè)施的概念、作用、性質(zhì)與特征；對(duì)我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)及運(yùn)營(yíng)管理現(xiàn)狀進(jìn)行了分析；從投資建設(shè)與發(fā)展水平、行業(yè)管理體制兩個(gè)角度研究了城市基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展與建設(shè)中存在的問(wèn)題，從我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)化改革的原則和目標(biāo)、主要內(nèi)容以及改革進(jìn)程的發(fā)展歷程的角度研究了我國(guó)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)市場(chǎng)化的發(fā)展趨勢(shì)。

篇4

美國(guó)商務(wù)部之所以提出“利率補(bǔ)貼”問(wèn)題，一個(gè)重要原因是對(duì)于中國(guó)的利率市場(chǎng)化進(jìn)程不甚了解

3月30日，美國(guó)商務(wù)部公布了對(duì)中國(guó)銅版紙征收反補(bǔ)貼案的初裁結(jié)果。在“裁決”中，美國(guó)商務(wù)部裁定中國(guó)對(duì)出口企業(yè)提供了以低利率為主要表現(xiàn)形式的貸款補(bǔ)貼，因此決定對(duì)中國(guó)銅版紙出口企業(yè)征收高達(dá)10.9％至20.4％的反補(bǔ)貼稅。

在這一問(wèn)題上，美方使用的論據(jù)，是其在中國(guó)“入世”談判和其后多次貿(mào)易中反復(fù)使用過(guò)的“替代國(guó)”標(biāo)準(zhǔn)。其基本邏輯是，由于中國(guó)是一個(gè)“非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家”，因而中國(guó)的一切價(jià)格（包括利率）都是非市場(chǎng)化的。所以，需挑選若干與中國(guó)情況相近的“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家”來(lái)，并援用這些國(guó)家的價(jià)格數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)，判定中國(guó)價(jià)格的扭曲程度。

美方根據(jù)世界銀行的分類，在與中國(guó)同屬中低收入水平的58個(gè)國(guó)家中，選擇了37個(gè)樣本國(guó)，將其向IMF報(bào)告的短期貸款利率進(jìn)行簡(jiǎn)單算術(shù)平均后，得到基準(zhǔn)值：2005年為13.147％；又根據(jù)倫敦同業(yè)拆借利率（LIBOR）和互換利率之間的比率（25％）作為換算因子，將之換算成16.434％的長(zhǎng)期貸款利率“基準(zhǔn)”。鑒于中國(guó)2005年的五年期貸款利率為5.85％的事實(shí)，美方便認(rèn)定中國(guó)的銀行業(yè)對(duì)出口企業(yè)提供了巨額的利率補(bǔ)貼。

不過(guò)，美方在計(jì)算這些國(guó)家的平均貸款利率時(shí)出現(xiàn)了一些基本錯(cuò)誤。比如，美方援用的均是樣本國(guó)的名義利率，而非扣除通貨膨脹率之后的真實(shí)利率水平。就中國(guó)而言，1997年以后，通貨膨脹率一直保持在平均2％左右，大大低于樣本國(guó)的平均通貨膨脹率，甚至大部分時(shí)間都低于發(fā)達(dá)國(guó)家的平均水平。這樣，在20世紀(jì)90年代末以來(lái)的大部分時(shí)間，中國(guó)的實(shí)際貸款利率一直處于較高水平。例如，2005年，中國(guó)實(shí)際貸款利率為3.76％，美國(guó)同期實(shí)際貸款利率僅為2.8％。

利率作為資金價(jià)格，決定于資金供求關(guān)系；而資金供求關(guān)系，又決定于宏觀經(jīng)濟(jì)平衡中儲(chǔ)蓄與投資的對(duì)比關(guān)系。這是經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)的基本常識(shí)。上世紀(jì)90年代中期以來(lái)，全球最令人矚目的現(xiàn)象當(dāng)推全球經(jīng)濟(jì)失衡。造成失衡的基本根源是，以美國(guó)為首的最發(fā)達(dá)國(guó)家出現(xiàn)了長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄缺口，而其他國(guó)家出現(xiàn)長(zhǎng)期投資缺口。

就中國(guó)的情況而言，從1996年開(kāi)始，在宏觀經(jīng)濟(jì)平衡出現(xiàn)長(zhǎng)期凈儲(chǔ)蓄之后，利率水平就出現(xiàn)了長(zhǎng)期下行趨勢(shì)。研究表明，人口參與率的提升、城市化進(jìn)程的加速、工業(yè)化的深入發(fā)展，以及體制改革的不斷深入等等，構(gòu)成中國(guó)出現(xiàn)儲(chǔ)蓄大于投資、資金供應(yīng)大于資金需求，進(jìn)面產(chǎn)生“流動(dòng)性過(guò)?！钡木置?。以金融機(jī)構(gòu)五年期貸款利率為例：1995年達(dá)到15.12％的最高點(diǎn)，自此以后便不斷下降。到了2004年，便已急劇下降至5.85％，其后雖經(jīng)兩次上調(diào)，目前也僅為6.48％。

美國(guó)商務(wù)部之所以提出“利率補(bǔ)貼”問(wèn)題，另一重原因在于，他們對(duì)包括中國(guó)在內(nèi)的各國(guó)利率形成機(jī)制存在著一定程度的曲解，對(duì)于中國(guó)的利率市場(chǎng)化進(jìn)程更不甚了了。世界各國(guó)的利率市場(chǎng)化改革，也大都遵循了從金融市場(chǎng)利率改革向銀行體系存貸款利率改革擴(kuò)展的路徑，包括美國(guó)。1935年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的《Q字條款》，便是一個(gè)對(duì)利率實(shí)行管制的范例。直到1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》通過(guò)方才被最終取消；而在這近60年中，美國(guó)經(jīng)過(guò)了60年代至80年代初期的不斷提高管制利率水平、80年代初允許商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)NOW賬戶和M&Ms賬戶、90年代初允許商業(yè)銀行成立銀行持股公司吸收市場(chǎng)化利率存款、直至90年代末最終取消對(duì)銀行存款利率的管制的漫長(zhǎng)過(guò)程。

篇5

關(guān)鍵詞：拉美國(guó)家；利率；改革道路；利率市場(chǎng)化

中圖分類號(hào)：F820.3 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2014）08-0202-03

一、拉美國(guó)家利率改革背景

第二次世界大戰(zhàn)后，受到凱恩斯主義的影響，拉美國(guó)家長(zhǎng)期實(shí)施利率嚴(yán)格管制。20世紀(jì)60年代，隨著貨幣主義的興起，拉美國(guó)家在IMF經(jīng)濟(jì)學(xué)家呼吁下，以貨幣主義觀點(diǎn)作為理論依據(jù)，嘗試放松利率管制，讓市場(chǎng)充分發(fā)揮調(diào)控機(jī)制。

（一）主要資本主義國(guó)家發(fā)生了利率市場(chǎng)化改革運(yùn)動(dòng)

在20世紀(jì)大半時(shí)間里，多數(shù)國(guó)家都是實(shí)行利率管制的，其利率維持較低的水平。通觀一些主要國(guó)家利率管制史，可以發(fā)現(xiàn)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和保持金融穩(wěn)定是利率管制的主要?jiǎng)右?。隨著經(jīng)濟(jì)金融的開(kāi)放，缺乏彈性的管制利率與國(guó)際的利率差距會(huì)導(dǎo)致“熱錢”的流入流出和國(guó)內(nèi)“影子銀行”等問(wèn)題，使得貨幣當(dāng)局的政策目標(biāo)難于實(shí)現(xiàn)，利率市場(chǎng)化就成為必然。

20世紀(jì)70年代，發(fā)達(dá)國(guó)家的“滯漲”現(xiàn)象動(dòng)搖了主張政府調(diào)控的凱恩斯主義政策，而以哈耶克、弗里德曼等為代表的新自由主義主張貨幣的市場(chǎng)化。在該理論的影響下，“里根革命”和“撒切爾革命”分別在美英發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家推行。

具體到利率政策上，納德?麥金農(nóng)（Ronald McKinnon）和愛(ài)德華?肖（E dward Shaw）于1973年分別發(fā)表了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貨幣和資本》、《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》，提出了金融抑制與金融深化的新理論，認(rèn)為發(fā)展中國(guó)家過(guò)度干預(yù)金融市場(chǎng)，人為壓低利率水平，會(huì)導(dǎo)致金融市場(chǎng)效率偏低，極易出現(xiàn)尋租和市場(chǎng)失靈，主張實(shí)行金融自由化，以使實(shí)際利率通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制的作用自動(dòng)的趨于均衡水平，從而保證經(jīng)濟(jì)發(fā)展以最優(yōu)的速度進(jìn)行。

受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段轉(zhuǎn)變、通貨膨脹、金融創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)金融開(kāi)放、金融自由化和金融創(chuàng)新等力量的推動(dòng)，世界主要國(guó)家集中在20世紀(jì)70―80年代進(jìn)行了利率市場(chǎng)化改革。

（二）拉美國(guó)家長(zhǎng)期的利率管制導(dǎo)致實(shí)際為負(fù)利率

在利率市場(chǎng)化改革前，拉美國(guó)家與其他國(guó)家一樣長(zhǎng)期實(shí)施嚴(yán)格的利率管制，導(dǎo)致實(shí)際利率通常為負(fù)數(shù)（見(jiàn)表1）。

表1 拉美各國(guó)利率市場(chǎng)化前的實(shí)際存款利率情況

資料來(lái)源：IMF

（三）外向型經(jīng)濟(jì)受到石油危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的嚴(yán)重打擊

1973年的石油危機(jī)和1974年資本主義世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)，對(duì)拉美經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重的打擊，使期損失嚴(yán)重。隨著石油價(jià)格的暴漲，拉美國(guó)家石油進(jìn)口國(guó)的貿(mào)易赤字激增，通貨膨脹嚴(yán)重。此外，發(fā)達(dá)國(guó)家為了轉(zhuǎn)嫁危機(jī)，降低初級(jí)產(chǎn)品的價(jià)格，使以出口初等產(chǎn)品為主的拉美國(guó)家貿(mào)易條件持續(xù)惡化，國(guó)內(nèi)原本嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)雪上加霜。面對(duì)世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的雙重沖擊，拉美三國(guó)（阿根廷、智利、烏拉圭）選擇了新自由主義方案，決定放棄傳統(tǒng)的內(nèi)向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系，進(jìn)行金融改革。

二、利率市場(chǎng)化改革的主要內(nèi)容和經(jīng)濟(jì)影響

（一）主要市場(chǎng)化內(nèi)容和一步到位的改革

阿根廷、智利、烏拉圭均在20世紀(jì)70年代中期啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革。在2年內(nèi)放開(kāi)所有的利率管制，實(shí)現(xiàn)了利率市場(chǎng)化。配套的市場(chǎng)化還包括：取消指導(dǎo)性信貸計(jì)劃、取消匯率的管制、將國(guó)有銀行私有化等。

1976年以前，阿根廷的金融體系高度集中，按照規(guī)定，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的存款必須全部存入銀行。1977年，阿根廷出臺(tái)《金融法》，將銀行存款準(zhǔn)備金將至45%，取消外匯管制，政府不再控制利率，完全實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)利率。

1973―1978年智利逐步放松對(duì)利率的控制，實(shí)現(xiàn)利率上限管制。隨后，政府將國(guó)有銀行私有化，取消存貸款利率管制。氛圍3個(gè)階段：1973年9月―1975年3月，提高利率管制上限，允許私人設(shè)立金融公司，放開(kāi)非金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入限制；1975年4月―1976年6月，縮減開(kāi)支，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，取消存貸款利率限制，實(shí)現(xiàn)銀行私有化；1976年6月―1979年6月，采取爬行盯住匯率制度，逐步放開(kāi)對(duì)外國(guó)資本流動(dòng)的管制。

1974年9月，烏拉圭政府宣布提高管理的利率上限；1978年，烏拉圭政府一次性取消對(duì)銀行系統(tǒng)的準(zhǔn)入；1979年取消所有利率上限，實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化。

（二）改革后的經(jīng)濟(jì)情況

拉美3國(guó)采取激進(jìn)方式進(jìn)行利率市場(chǎng)化改革，由于未考慮經(jīng)濟(jì)社會(huì)的現(xiàn)實(shí)條件，對(duì)經(jīng)濟(jì)造成巨大沖擊，名義利率升高，實(shí)際利率大幅波動(dòng)，銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量下降，最終陷入金融危機(jī)。

阿根廷利率市場(chǎng)化改革后并沒(méi)有使一直居高不下的通貨膨脹率降低，而是加劇了宏觀經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)，GDP增長(zhǎng)率提高之后出現(xiàn)大幅下降，到1980年出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。利率放開(kāi)后，貸款利率上升較大，國(guó)內(nèi)利差進(jìn)一步擴(kuò)大，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)發(fā)放貸款賺取利差的盈利模式?jīng)]有改變，國(guó)內(nèi)資金供不應(yīng)求。面對(duì)這種情況，資金需求轉(zhuǎn)向外債，導(dǎo)致外債規(guī)模迅速擴(kuò)大，最終導(dǎo)致國(guó)家陷入債務(wù)危機(jī)，同時(shí)，大批企業(yè)資金鏈條斷裂無(wú)法償還銀行貸款，部分銀行因此破產(chǎn)。

智利的利率市場(chǎng)化造成外資過(guò)度流入和本幣升值過(guò)快、外貿(mào)環(huán)境惡化、本土企業(yè)紛紛倒閉、經(jīng)濟(jì)陷入惡性循環(huán)，在1981年終于爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。1982―1983年，智利重新把銀行全部收歸國(guó)有。1988年，智利政府宣布恢復(fù)利率管制，宣布利率市場(chǎng)化改革失敗。

烏拉圭利率市場(chǎng)化完成后，金融資產(chǎn)總量增加，金融深化指標(biāo)大幅提高。但是利率市場(chǎng)化帶來(lái)一系列的問(wèn)題，大量企業(yè)倒閉、金融資產(chǎn)質(zhì)量下降嚴(yán)重等。為化解危機(jī)，烏拉圭央行不得不采取對(duì)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格管制的辦法，向市場(chǎng)注入流動(dòng)性。流動(dòng)性的注入導(dǎo)致了嚴(yán)重的通貨膨脹，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成了沖擊。

三、拉美國(guó)家利率市場(chǎng)化激進(jìn)式改革的特點(diǎn)和效果

（一）推進(jìn)時(shí)間較早、較為激進(jìn)

拉美3國(guó)在20世紀(jì)70年代中期完成了利率市場(chǎng)化的改革，比美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家還要早。此外，推進(jìn)的過(guò)程也較為激進(jìn)，阿根廷、智利、烏拉圭3國(guó)利用兩年左右的時(shí)間，一次性放開(kāi)利率管制，采用休克療法。

（二）改革前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為嚴(yán)峻

20世紀(jì)七八十年代拉美國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)缺乏動(dòng)力，通貨膨脹率嚴(yán)重，名義利率較高，出現(xiàn)巨額的財(cái)政赤字，貿(mào)易環(huán)境惡化，經(jīng)常賬戶出現(xiàn)較大的貿(mào)易逆差，社會(huì)投資率降低。

利率一旦放松，在監(jiān)管不到位的情況下，整個(gè)金融體系就會(huì)陷入混亂。拉美國(guó)家試圖通過(guò)利率市場(chǎng)化改變宏觀經(jīng)濟(jì)不景氣的實(shí)踐最終以失敗而告終。

（三）多個(gè)項(xiàng)目同時(shí)推進(jìn)

拉美3國(guó)利率市場(chǎng)化與金融自由化的其他改革內(nèi)容同步推進(jìn)，包括放開(kāi)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立限制、放松外匯管制、放開(kāi)資本賬戶等等。在利率市場(chǎng)化的過(guò)程中，還配套進(jìn)行企業(yè)所有制的改革、政治體制改革、財(cái)政稅務(wù)體制改革等。利率市場(chǎng)化后，名義和實(shí)際利率都快速升高，通貨膨脹嚴(yán)重，金融市場(chǎng)資金流動(dòng)劇烈，流動(dòng)路徑也發(fā)生變化，經(jīng)濟(jì)受到巨大沖擊，企業(yè)倒閉不斷，銀行貸款質(zhì)量下降，金融秩序混亂。

四、拉美國(guó)家利率市場(chǎng)化改革的主要經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)

（一）利率市場(chǎng)化的時(shí)機(jī)選擇非常重要

拉美3國(guó)選擇在國(guó)內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重，國(guó)際收支失衡，財(cái)政赤字激增的宏觀經(jīng)濟(jì)條件下啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革，改革后非但沒(méi)有達(dá)到預(yù)期的效果，反而導(dǎo)致外債危機(jī)、利率飆升，銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化等現(xiàn)象發(fā)生，政府不得不又取消利率市場(chǎng)化的決定，恢復(fù)利率管制的局面。

（二）良好的金融市場(chǎng)和運(yùn)營(yíng)機(jī)制是利率市場(chǎng)改革的保障

完善的金融市場(chǎng)是利率市場(chǎng)化的順利推進(jìn)的基礎(chǔ)，利于分散利率市場(chǎng)化進(jìn)程中釋放的風(fēng)險(xiǎn)。金融交易工具的多樣化和充分的市場(chǎng)機(jī)制有利于投資者獲得更加充分的信息和對(duì)投資者進(jìn)行必要的教育，避免市場(chǎng)化實(shí)現(xiàn)后帶來(lái)的混亂和無(wú)序。

利率市場(chǎng)化的改革最終目標(biāo)是通過(guò)價(jià)格信號(hào)、調(diào)節(jié)資金提高配置效率。在拉美國(guó)家，利率市場(chǎng)前金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)機(jī)制還不健全，不能通過(guò)有效的市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)達(dá)到提高資金配置效率的目地。

（三）有管理的利率市場(chǎng)化能減少金融風(fēng)險(xiǎn)失控

利率市場(chǎng)化也需要有效監(jiān)管，放任自律容易導(dǎo)致失控。拉美3國(guó)與發(fā)達(dá)國(guó)家相比金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)，金融體系有待完善，金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)機(jī)制還不夠健全，因此，有效的金融監(jiān)管對(duì)于這些發(fā)展中國(guó)家而言更為重要。同時(shí)，由于缺乏有效的信息披露機(jī)制，存在道德風(fēng)險(xiǎn)和委托問(wèn)題。隨著利率管制的放開(kāi)，由于利率的大幅波動(dòng)，引起經(jīng)濟(jì)的動(dòng)蕩，金融機(jī)構(gòu)的清償能力和金融體系平穩(wěn)經(jīng)受考驗(yàn)。

五、對(duì)我國(guó)當(dāng)前推進(jìn)利率市場(chǎng)化的啟示

（一）國(guó)際經(jīng)驗(yàn)顯示，漸進(jìn)式推進(jìn)利率市場(chǎng)化成功幾率更大

歷史經(jīng)驗(yàn)表明，穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)條件和充分有效的金融監(jiān)管能夠增加一國(guó)利率市場(chǎng)化改革成功的概率。從國(guó)際上看，美國(guó)、日本通過(guò)漸進(jìn)式的改革措施，有步驟地放開(kāi)利率管制，在盡量減少對(duì)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)負(fù)面沖擊的前提下逐步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，最終取得成功。阿根廷、智利、烏拉圭等國(guó)利率市場(chǎng)化改革前，國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)狀況不容樂(lè)觀，同時(shí)在監(jiān)管缺失、金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)的情況下推動(dòng)一步到位的激進(jìn)型改革，最終導(dǎo)致失敗，政府不得不在受到重創(chuàng)的情況下恢復(fù)利率管制（見(jiàn)表2）。

（二）建立資金價(jià)格形成機(jī)制重于簡(jiǎn)單放開(kāi)利率的浮動(dòng)

利率作為要素市場(chǎng)的重要組成部分，市場(chǎng)化改革的要旨不只是放開(kāi)利率水平，而是形成反映資金市場(chǎng)供需關(guān)系的價(jià)格形成機(jī)制。而利率形成機(jī)制的建立至少涉及基準(zhǔn)利率體系建設(shè)、貨幣和債券市場(chǎng)的完善、資金供求主體財(cái)務(wù)穩(wěn)健等領(lǐng)域的改革。如果沒(méi)有系統(tǒng)性的配套改革措施，即使放開(kāi)利率浮動(dòng)空間，形成的資金價(jià)格也無(wú)法正確反映宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的真實(shí)的資金供需情況。

（三）順暢利率傳導(dǎo)機(jī)制是利率市場(chǎng)化的核心

利率市場(chǎng)化要求利率傳導(dǎo)機(jī)制實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化，從而發(fā)揮利率作為貨幣政策中介目標(biāo)的作用，發(fā)揮利率資金市場(chǎng)配置的基礎(chǔ)作用，縮短貨幣政策的時(shí)滯，更好地服務(wù)宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。利率傳導(dǎo)機(jī)制是利率市場(chǎng)化能否順利推進(jìn)和否實(shí)現(xiàn)的重要環(huán)節(jié)之一。

央行要進(jìn)一步完善公開(kāi)市場(chǎng)操作框架，豐富操作方法，通過(guò)及時(shí)有效的公開(kāi)市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)市場(chǎng)資金充裕和緊張程度，使貨幣政策中介目標(biāo)能按預(yù)期落入目標(biāo)期間。同時(shí)，要積極培養(yǎng)各個(gè)產(chǎn)品利率市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)鏈條，建立和完善從貨幣市場(chǎng)到信貸市場(chǎng)并最終影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的利率傳導(dǎo)機(jī)制。

（四）強(qiáng)化貨幣當(dāng)局的利率調(diào)控

國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，利率市場(chǎng)化并不意味貨幣當(dāng)局放棄對(duì)利率的管理和調(diào)控，對(duì)利率波動(dòng)聽(tīng)之任之。利率市場(chǎng)化后，國(guó)際通用的做法是貨幣當(dāng)局不再通過(guò)行政手段來(lái)管理利率，而是運(yùn)用自己擁有的金融資源，以市場(chǎng)參與者的身份，通過(guò)市場(chǎng)交易來(lái)改變金融市場(chǎng)的供求狀況，并通過(guò)影響基準(zhǔn)利率來(lái)調(diào)控整個(gè)市場(chǎng)利率水平。

（五）建立存款保險(xiǎn)制度

存款保險(xiǎn)制度可防止因金融外部性導(dǎo)致的銀行風(fēng)險(xiǎn)溢出和擴(kuò)散。從眾多國(guó)家的實(shí)踐表明，顯性的存款保險(xiǎn)制度比隱形的政府擔(dān)保更能降低利率市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)。首先，在范圍上要建立全覆蓋的存款保險(xiǎn)制度，對(duì)所有存款機(jī)構(gòu)實(shí)施強(qiáng)制性的存款保險(xiǎn)。其次，在操作上要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)差異實(shí)行差別化的存款保險(xiǎn)費(fèi)率。再次，在額度上要合理限定最高保險(xiǎn)賠付上限。

參考文獻(xiàn)：

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篇6

關(guān)鍵詞：利率市場(chǎng)化；風(fēng)險(xiǎn)；融資

中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2014）04-0109-02

引言

改革開(kāi)放三十多年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)保持平均9.8%的高速增長(zhǎng)，2012年人均GDP為5 680美元[1]。當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到這個(gè)時(shí)期，貨幣市場(chǎng)既有大量資金剩余（供給），又有大量資金需求。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，供求雙方通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)形成動(dòng)態(tài)的均衡價(jià)格及供求數(shù)量，若政府強(qiáng)制資金價(jià)格，市場(chǎng)就會(huì)以扭曲的方式表現(xiàn)出來(lái)。目前，中國(guó)資金市場(chǎng)的扭曲主要表現(xiàn)為猖獗的民間借貸或地下金融。事實(shí)上，大量小微企業(yè)、三農(nóng)及個(gè)人創(chuàng)業(yè)者中相當(dāng)部分只能從民間或地下金融高息貸款，于是無(wú)組織的民間借貸迅速發(fā)展。據(jù)西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心調(diào)查，中國(guó)民間借貸參與率高，有33.5%的家庭參與了民間借貸活動(dòng)，借貸總額達(dá)8.6萬(wàn)億元[2]。

對(duì)于這種民間借貸、地下金融及非法集資，固然要規(guī)范，但究其根源就是利率的管制壓制了市場(chǎng)，金融市場(chǎng)只能以扭曲的形式表現(xiàn)出來(lái)。非市場(chǎng)化的利率弱化了市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)性作用，導(dǎo)致稀缺的資金資源錯(cuò)配，使能夠按期還本付息的優(yōu)秀項(xiàng)目、企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者的有效融資需求得不到滿足，降低了資金效率和經(jīng)濟(jì)效益。因此，利率市場(chǎng)化對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和金融業(yè)健康發(fā)展十分重要，它是中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的體現(xiàn)和需要。

一、中國(guó)利率市場(chǎng)化進(jìn)程中的問(wèn)題分析

從1993年提出利率市場(chǎng)化改革的設(shè)想，到2013年7月，中國(guó)徹底放開(kāi)貸款利率的管制，中國(guó)利率市場(chǎng)化進(jìn)程已走了二十年?？傮w來(lái)說(shuō)，中國(guó)的利率市場(chǎng)化改革主要由中國(guó)人民銀行逐步推進(jìn)，采取“先外幣后本幣、先貸款后存款、先長(zhǎng)期大額、后短期小額”的漸進(jìn)式改革路徑[3]。主要經(jīng)過(guò)了銀行間同業(yè)拆借利率市場(chǎng)化，債券市場(chǎng)利率市場(chǎng)化，境內(nèi)外幣利率市場(chǎng)化，人民幣貸款利率市場(chǎng)化以及人民幣存款利率市場(chǎng)化等五個(gè)步驟。央行決定，自2013年7月20日起，放開(kāi)金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制。這標(biāo)志著目前中國(guó)利率市場(chǎng)化已經(jīng)完成了前四步，正在向第五步邁進(jìn)。

利率市場(chǎng)化對(duì)儲(chǔ)蓄者、銀行及企業(yè)帶來(lái)了一定的影響，在實(shí)施過(guò)程中也不可避免地產(chǎn)生了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題，有的是階段性的，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中會(huì)伴隨每一步的完成而消失，有的則是長(zhǎng)久性的，伴隨著整個(gè)利率市場(chǎng)化進(jìn)程。因此利益各方應(yīng)注意防范可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)，減少可以避免的損失。

（一）儲(chǔ)蓄者的資金風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

儲(chǔ)蓄者和銀行之間存在信息不對(duì)稱現(xiàn)象，儲(chǔ)蓄者并不了解銀行的內(nèi)部財(cái)務(wù)狀況以及貸款流向，所以當(dāng)利率市場(chǎng)化后，儲(chǔ)蓄者可能選擇利率較高的銀行。而一些銀行為獲得利潤(rùn)，可能會(huì)以較高的利率獲取存款，再把資金以高利率貸給一些風(fēng)險(xiǎn)大的企業(yè)，這樣，儲(chǔ)蓄者的資金其實(shí)處在一個(gè)相對(duì)較高的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)中。這就需要儲(chǔ)蓄者警惕的同時(shí)，還需要國(guó)家金融監(jiān)管的跟進(jìn)以及信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)的建立，以保障資產(chǎn)利益雙方的合法權(quán)益。

（二）銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

實(shí)行利率市場(chǎng)化后，利率隨市場(chǎng)行情不規(guī)則而頻繁波動(dòng)，而且由于政策、制度等各方面的因素，中國(guó)銀行業(yè)客觀存在資產(chǎn)負(fù)債期限不匹配，這就為利率風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生提供了可能性[4]。利率風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于以下幾個(gè)方面：

1.定價(jià)期限風(fēng)險(xiǎn)。這是一種階段性風(fēng)險(xiǎn)，來(lái)源于銀行三大業(yè)務(wù)中重新定價(jià)期限所存在的差異，而這種差異使銀行的收益會(huì)隨利率的變動(dòng)而變化。例如，銀行以短期存款作為長(zhǎng)期固定利率貸款的融資來(lái)源，當(dāng)利率上升時(shí)，貸款的利息收入固定不變，但存款的利息支出會(huì)增加，從而使銀行的未來(lái)收益減少，經(jīng)濟(jì)價(jià)值降低。

2.基差風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于存、貸利率調(diào)整幅度不一致。基差風(fēng)險(xiǎn)已在完全實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化的外幣市場(chǎng)有所顯現(xiàn)。由于大額外幣存款利率由銀行自行定價(jià)，銀行為爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額，使得存款利率上升幅度遠(yuǎn)高于貸款利率上升幅度。隨著利率市場(chǎng)化的逐步推進(jìn)，基差風(fēng)險(xiǎn)也逐步顯現(xiàn)。

3.選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。來(lái)源于銀行存、貸款合同中的各種選擇性規(guī)定。即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)自1996年以來(lái)多次下調(diào)利率，許多企業(yè)都“借新還舊”，提前償還未到期貸款轉(zhuǎn)借低利率的貸款，從而減少銀行收益。

除此之外，銀行為覆蓋吸收存款的成本，就會(huì)設(shè)法把貸款轉(zhuǎn)向更高收益的領(lǐng)域，而高收益的領(lǐng)域大都存在高風(fēng)險(xiǎn)，這就有可能導(dǎo)致更多的銀行信貸資金脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)的虛擬經(jīng)濟(jì)，助長(zhǎng)一些領(lǐng)域的泡沫，所以利率市場(chǎng)化不僅會(huì)增加銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，還會(huì)增加銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)[5]。比如英國(guó)在1971年廢除了《利率協(xié)定》以后，各商業(yè)銀行為了追求利潤(rùn)，把資本大量投資在房地產(chǎn)企業(yè)，到1973年，由于嚴(yán)重的通脹導(dǎo)致房地產(chǎn)行業(yè)的崩潰，銀行貸款無(wú)法收回，產(chǎn)生二次銀行危機(jī)。中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)該在此方面引以為戒。

（三）中小企業(yè)的融資問(wèn)題

利率市場(chǎng)化無(wú)疑會(huì)使得融資渠道變多。利率市場(chǎng)化將會(huì)帶動(dòng)金融市場(chǎng)的發(fā)展和完善，使得一些儲(chǔ)蓄者將不再看重收益低、風(fēng)險(xiǎn)低的儲(chǔ)蓄利率，轉(zhuǎn)向具有高價(jià)值、高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，從而企業(yè)的融資渠道會(huì)從原來(lái)較為單一的銀行貸款轉(zhuǎn)向資本和金融市場(chǎng)，因此，多數(shù)學(xué)者都認(rèn)為利率市場(chǎng)化一定能夠解決中小企業(yè)的融資難問(wèn)題，筆者認(rèn)為這一點(diǎn)值得商榷。一方面，利率市場(chǎng)化的最終目的是優(yōu)化資源配置，提高資金資源的利用率，把資金分配給優(yōu)等企業(yè)，使那些信用等級(jí)高、經(jīng)營(yíng)情況好、有能力按期支付本息的企業(yè)能夠及時(shí)獲得資金這一寶貴資源，從而試圖創(chuàng)造最大的社會(huì)財(cái)富。而中小企業(yè)一般投資規(guī)模小、信用程度低、經(jīng)營(yíng)狀況差、不能按期償還本息，從這一點(diǎn)看，資金不會(huì)在長(zhǎng)期被分配到中小企業(yè)那里。另一方面，雖然在中小企業(yè)融資上，國(guó)家政策給予了一定的指導(dǎo)和扶持，但是由于中國(guó)多數(shù)中小企業(yè)在資金使用方面的風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制尚不健全，存在制度方面的因素，因此要從真正意義上解決融資難問(wèn)題，還需要中小企業(yè)從制度上構(gòu)建高效的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，探索解決不良貸款的有效途徑。

二、應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化進(jìn)程中問(wèn)題的建議和對(duì)策

利率市場(chǎng)化改革本質(zhì)上是一種利益關(guān)系的調(diào)整。事實(shí)上，一方面，在外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化不大的情況下，利率市場(chǎng)化能推進(jìn)到何種程度取決于利益各方的博弈。另一方面，若完全實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化，針對(duì)上述預(yù)期問(wèn)題，利益各方還應(yīng)進(jìn)一步完善其博弈。

（一）商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化的主要措施

1.建立差異化定價(jià)機(jī)制。在中國(guó)目前實(shí)行存款利率單邊浮動(dòng)的情況下，各商業(yè)銀行大都習(xí)慣于執(zhí)行人民銀行基準(zhǔn)利率，商業(yè)銀行的利率定價(jià)缺乏科學(xué)性和靈活性，因此商業(yè)銀行在存貸利率的確定上可以根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異、支行收支差異、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)差異，并按照有關(guān)規(guī)定，制定適合本行的基準(zhǔn)利率，授權(quán)支行不同的浮動(dòng)幅度，支行應(yīng)該在此范圍內(nèi)，根據(jù)自己的目標(biāo)利潤(rùn)來(lái)確定利率水平。

2.強(qiáng)化利率變動(dòng)的監(jiān)測(cè)。利率市場(chǎng)化后，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)利率水平對(duì)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要?？梢酝ㄟ^(guò)建立利率量化模型加強(qiáng)對(duì)利率變動(dòng)的監(jiān)測(cè)，完善對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的管理，以達(dá)到防范、分散、規(guī)避及補(bǔ)償利率風(fēng)險(xiǎn)的目的。

（二）政府應(yīng)該及時(shí)建立存款保險(xiǎn)制度

建立存款保險(xiǎn)制度，就是通過(guò)向商業(yè)銀行收取保費(fèi)，建立存款保險(xiǎn)基金，承諾在銀行破產(chǎn)時(shí)，由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定對(duì)存款人進(jìn)行賠付[6]。按照美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（簡(jiǎn)稱FDIC）的經(jīng)驗(yàn)，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要評(píng)估、管理銀行體系的變化對(duì)保險(xiǎn)基金充足性及波動(dòng)性造成的影響，并對(duì)不同種類的存款，進(jìn)行差異化保險(xiǎn)，這種制度能夠提高金融機(jī)構(gòu)的安全性和合理性，有效地降低存款人的資金風(fēng)險(xiǎn)。在美國(guó)次貸引發(fā)的金融危機(jī)中，F(xiàn)DIC已幫助接管了華盛頓互惠銀行在內(nèi)的多家銀行。

（三）中央銀行應(yīng)該建立信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)

央行應(yīng)該通過(guò)大型銀行的窗口指導(dǎo)來(lái)引導(dǎo)市場(chǎng)利率，最大限度地避免利率過(guò)度波動(dòng)。此外，一些相關(guān)的信用評(píng)級(jí)部門應(yīng)該對(duì)所有商業(yè)銀行和企業(yè)進(jìn)行信用分類和評(píng)級(jí)，一方面幫助存款人判斷銀行的風(fēng)險(xiǎn)，使得存款人能選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致的銀行來(lái)存款。另一方面，也使銀行根據(jù)企業(yè)的信用等級(jí)來(lái)決定是否借款以及借款多少，這樣既能有效減少企業(yè)不良貸款，又有利于企業(yè)融資。

總結(jié)

中國(guó)漸進(jìn)式改革的正確性已經(jīng)在其推進(jìn)過(guò)程中得到了證明，相信在不遠(yuǎn)的將來(lái)也將運(yùn)用這一邏輯在利率市場(chǎng)化方面取得成功。值得一提的是，雖然中國(guó)目前完全放開(kāi)了貸款利率，但存款利率市場(chǎng)化的成功還需費(fèi)些時(shí)日?？傊?，利率市場(chǎng)化改革的繼續(xù)深化需要循序、謹(jǐn)慎地推進(jìn)。在利率市場(chǎng)化后的金融運(yùn)行還需要利益各方的共同努力。

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篇7

公共服務(wù)市場(chǎng)化的內(nèi)涵

所謂公共服務(wù)市場(chǎng)化，是指“政府籌集各種資源，通過(guò)民主的政治程序設(shè)定社會(huì)需要的優(yōu)先目標(biāo)；與此同時(shí)，又利用私營(yíng)部門之所長(zhǎng),組織商品和勞務(wù)的生產(chǎn)”。具體而言，指政府通過(guò)政治過(guò)程作出決策，確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，然后以市場(chǎng)機(jī)制為杠桿，通過(guò)多種方式調(diào)動(dòng)私營(yíng)部門、非營(yíng)利部門等組織的參與，在競(jìng)爭(zhēng)中完成公共服務(wù)的供給。目的是在政府部門不放棄公共政策制定責(zé)任的前提下，通過(guò)引入市場(chǎng)機(jī)制，挖掘社會(huì)一切可以利用的資源來(lái)提高政府提供公共服務(wù)的能力。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，公共服務(wù)市場(chǎng)化反映了公共服務(wù)供給領(lǐng)域政府職能的退縮和市場(chǎng)價(jià)值的回歸。轉(zhuǎn)貼于（）它只是手段而并非目的，是為了解決官僚腐敗及政府壟斷下的公共服務(wù)供給低效率等問(wèn)題而引入市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，來(lái)提高供給效率及行政效率。

西方各國(guó)公共服務(wù)市場(chǎng)化的實(shí)踐

（一）私有化

把原有屬于國(guó)有的公司或公用事業(yè)通過(guò)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移、拍賣、贈(zèng)送、發(fā)行股票等形式轉(zhuǎn)給私營(yíng)企業(yè)所有或經(jīng)營(yíng)。英國(guó)是西方國(guó)家中實(shí)行私有化改革起步最早最突出的國(guó)家。在撒切爾首相上臺(tái)后，開(kāi)始了大刀闊斧的私有化改革。1998年撒切爾政府表示私有化無(wú)，把電力、供水、天然氣等國(guó)有企業(yè)實(shí)行了私有化改革。20世紀(jì)90年代梅杰執(zhí)政以后，又把私有化領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大，郵政、鐵路、運(yùn)輸?shù)炔块T的私有化成為舉世矚目的焦點(diǎn)?？梢哉f(shuō)，英國(guó)的國(guó)有企業(yè)私有化改革取得了立竿見(jiàn)影的效果，這種示范性效應(yīng)為各國(guó)私有化改革樹(shù)立了典范。受英國(guó)的影響，西方國(guó)家隨即掀起了一股聲勢(shì)浩大的私有化改革浪潮。

（二）合同出租

合同出租亦稱合同承包、競(jìng)爭(zhēng)招標(biāo)，是西方各國(guó)公共服務(wù)市場(chǎng)化改革中最重要的形式，其主要內(nèi)容是政府將原先壟斷的公共產(chǎn)品的生產(chǎn)權(quán)與提供權(quán)向私營(yíng)公司、非營(yíng)利組織等機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。政府確定某種公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，然后對(duì)外向私營(yíng)部門、非營(yíng)利部門招標(biāo)承包，中標(biāo)的承包商與政府簽訂供給合同，承包商在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源并按合同提供公共服務(wù)。政府在此過(guò)程中的主要責(zé)任就是確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督承包合同的執(zhí)行。在合同訂立之前，公共服務(wù)的確定是一個(gè)政治過(guò)程，政治機(jī)制起主導(dǎo)作用。合同訂立之后，公共服務(wù)的提供就進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)過(guò)程，市場(chǎng)機(jī)制在其中起主導(dǎo)作用。承包公共服務(wù)生產(chǎn)的組織在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源，擺脫了原先傳統(tǒng)公共服務(wù)供給模式下的各種限制。政府對(duì)承包商的合同管理代替了原先對(duì)行政組織的等級(jí)控制。

（三）公私合作

即建立政府部門與私營(yíng)部門的合作伙伴關(guān)系，是一種特殊形式的合同出租，與合同出租不同的是，政府不需要出資購(gòu)買私營(yíng)部門提供的服務(wù)，而是以政府特許或其他形式吸引中標(biāo)的私營(yíng)部門參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或提供某項(xiàng)公共服務(wù)并允許承包商有投資收益權(quán)。公私合作可以發(fā)揮公私兩種部門在管理、技術(shù)轉(zhuǎn)貼于（）、資金等方面的優(yōu)勢(shì)，在各自目標(biāo)中尋求共識(shí)，彼此合作，從而更好地滿足社會(huì)對(duì)公共服務(wù)的需求，達(dá)到既能借社會(huì)資源提高公共服務(wù)生產(chǎn)能力，又憑借價(jià)格機(jī)制顯示真實(shí)需求。

（四）用者付費(fèi)制

通過(guò)付費(fèi)，把價(jià)格機(jī)制引入公共服務(wù)中來(lái)，按“誰(shuí)受益，誰(shuí)付費(fèi)”的原則，消費(fèi)者在使用政府提供的服務(wù)時(shí)必須向政府支付賴以收回成本的費(fèi)用。與合同出租模式下政府出資購(gòu)買由第三方提供的公共服務(wù)所不同的是，在用者付費(fèi)模式下，服務(wù)的生產(chǎn)者一般是政府，享受服務(wù)的消費(fèi)者直接向政府購(gòu)買服務(wù)。英、美等西方國(guó)家在公用事業(yè)、垃圾收集、廢水和污水處理、娛樂(lè)設(shè)施、公園、保健服務(wù)、特殊事項(xiàng)上的警察服務(wù)、樓房檢查、住宅區(qū)服務(wù)等領(lǐng)域，廣泛推行用者付費(fèi)制。

（五）補(bǔ)貼制度

為了鼓勵(lì)可收費(fèi)物品和個(gè)人物品的消費(fèi)，政府實(shí)施補(bǔ)貼制度。它有兩種不同的方式。一種是補(bǔ)助，是政府給予生產(chǎn)者的補(bǔ)貼。補(bǔ)助降低了特定物品對(duì)符合資格要求的消費(fèi)者的價(jià)格，他們可以向市場(chǎng)上那些接受補(bǔ)貼的生產(chǎn)者購(gòu)買更多物品。在補(bǔ)助安排下，生產(chǎn)者是營(yíng)利的或者是非營(yíng)利的組織，政府和消費(fèi)者是共同的安排者，政府選擇特定的生產(chǎn)者提供補(bǔ)助，消費(fèi)者選擇特定的生產(chǎn)者購(gòu)買物品，政府和消費(fèi)者都向生產(chǎn)者支付費(fèi)用政府對(duì)相關(guān)行業(yè)的補(bǔ)助，是因?yàn)檫@些行業(yè)的服務(wù)能使公眾普遍受益，適當(dāng)?shù)难a(bǔ)助能減輕這些行業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本，從而在某種程度上提高了公眾對(duì)這些物品的購(gòu)買能力。另一種是憑單，就是政府部門給予有資格消費(fèi)某種服務(wù)的個(gè)體發(fā)放優(yōu)惠券，有資格接受憑單的個(gè)體在政府指定的公共服務(wù)供給組織中“消費(fèi)”其手中的憑單，然后政府用現(xiàn)金兌換各組織接收的憑單。實(shí)行憑單制的公共服務(wù)供給與消費(fèi)模式是公共服務(wù)生產(chǎn)組織為爭(zhēng)取消費(fèi)者手中持有的資源而競(jìng)爭(zhēng)，這種競(jìng)爭(zhēng)是在市場(chǎng)過(guò)程中進(jìn)行的政府對(duì)消費(fèi)者個(gè)體做出反應(yīng)，公共服務(wù)生產(chǎn)組織同樣對(duì)消費(fèi)者個(gè)體做出反應(yīng)，消費(fèi)者個(gè)體的選擇引發(fā)了公共服務(wù)生產(chǎn)者之間的競(jìng)爭(zhēng)，而這部分代替了政府對(duì)這些組織的監(jiān)督，這正是市場(chǎng)化制度安排代替政治化制度安排的優(yōu)勢(shì)所在。

西方公共服務(wù)市場(chǎng)化改革的成效

有利于資源的優(yōu)化配置。公共服務(wù)的市場(chǎng)化改變了政府對(duì)公共服務(wù)“大包大攬”的局面，可從容配置行政資源，有利于政府緩解財(cái)政壓力。政府直接從社會(huì)提取資源的能力是有限的，而市場(chǎng)調(diào)動(dòng)資源的能力相對(duì)比較強(qiáng)，公共服務(wù)市場(chǎng)化擴(kuò)大了政府供給公共服務(wù)的資源及技術(shù)力量，降低了成本，提高了效率。這樣一來(lái)政府既施展了“掌舵”作用，又充分利用了市場(chǎng)的資源配置優(yōu)勢(shì)。

有利于改進(jìn)行政管理和精簡(jiǎn)政府機(jī)構(gòu)。公共服務(wù)市場(chǎng)化使具體的“劃槳”交給市場(chǎng)，政府在于“掌舵”，有效調(diào)整和優(yōu)化了政府職能,微觀的工作交給市場(chǎng)去做。如英國(guó)的“執(zhí)行局”，美國(guó)的“法定機(jī)構(gòu)”，政府可以撤銷從事這些業(yè)務(wù)的常設(shè)機(jī)構(gòu)，精簡(jiǎn)了政府機(jī)構(gòu)規(guī)模，同時(shí)也提高了行政效率。sp;

有利于擴(kuò)大民主參與。公共服務(wù)的市場(chǎng)化能夠充分考慮消費(fèi)者的需求，以公眾的需求為中心，公眾通過(guò)直接參與或者是通過(guò)協(xié)商、公決等形式影響公共決策，這樣不僅能推進(jìn)民主化，而且能形成政府與民眾的良性互動(dòng)。公共服務(wù)市場(chǎng)化后權(quán)力的適當(dāng)下放，不僅減輕了政府的沉重負(fù)擔(dān)，也有利于社會(huì)自治進(jìn)程的發(fā)展以及“有限政府”和“責(zé)任政府”的建立，促進(jìn)政府和社會(huì)發(fā)展。

西方公共服務(wù)市場(chǎng)化的啟示

（一）市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)

市場(chǎng)化方案的實(shí)施要求在宏觀上應(yīng)把公共服務(wù)市場(chǎng)化作為政府行政改革的有機(jī)組成部分，做好市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)。“社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，單一的政府供給模式已不能滿足由所有制形式多元化所產(chǎn)生的消費(fèi)主體多元化和需求多元化的要求，這就必須實(shí)行公共服務(wù)市場(chǎng)化?！币虼?，要根據(jù)公共物品的性質(zhì)，做好市場(chǎng)化的制度設(shè)計(jì)，對(duì)于純粹的公共服務(wù)，如國(guó)防、外交、政策、環(huán)境等直接由政府提供和生產(chǎn)，而對(duì)于混合的公共物品，如市政設(shè)施、后勤服務(wù)、供應(yīng)系統(tǒng)等則可交由民營(yíng)部門、非政府部門來(lái)承擔(dān)，同時(shí)探索多元市場(chǎng)化的形式，如市政服務(wù)領(lǐng)域采用合同出租，道路、橋梁建設(shè)實(shí)行公私合作方式，部分國(guó)企實(shí)行民營(yíng)化，水、電、燃?xì)夤?yīng)系統(tǒng)實(shí)施使用者付費(fèi)制度等，從而有效改善公共服務(wù)。

（二）有限的市場(chǎng)化

市場(chǎng)化方案中政府在部分公共服務(wù)領(lǐng)域的退出，決不意味著政府可以脫離公共服務(wù)供給。在公共服務(wù)市場(chǎng)化過(guò)程中，“政府轉(zhuǎn)交的是服務(wù)項(xiàng)目的提供，而不是服務(wù)責(zé)任的移交”。市場(chǎng)化方案只適用于純公共物品與私人物品之間的混合公共物品的提供上，因此，公共服務(wù)市場(chǎng)化不是全盤私有化而是有限的市場(chǎng)化。對(duì)于關(guān)系國(guó)計(jì)民生的純公共物品，如國(guó)家安全、環(huán)境保護(hù)等都只能由政府來(lái)提供。如果所有的公共物品都可以市場(chǎng)化的話，那么公共服務(wù)的公共性就無(wú)從談起了。

（三）協(xié)調(diào)各方利益體

市場(chǎng)化改革應(yīng)該是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。西方國(guó)家的實(shí)踐證明，推行公共服務(wù)的市場(chǎng)化能夠較好地體現(xiàn)公平與效率的統(tǒng)一，我國(guó)公共服務(wù)的市場(chǎng)化雖己初露端倪，但遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足社會(huì)發(fā)展的需要，與發(fā)達(dá)國(guó)家也有相當(dāng)一段距離。即便如此這一過(guò)程仍然應(yīng)該是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程。因?yàn)?，政府管理從根本上說(shuō)應(yīng)該是“法治”而不是“人治”。制定和實(shí)施有效的法規(guī)，不僅可以對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行的過(guò)程和結(jié)果施加影響，以達(dá)到利于公眾的目的，而且可以防止壟斷權(quán)力的濫用，促使市場(chǎng)運(yùn)行更加有效率。在這一漸進(jìn)的過(guò)程中，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。

（四）促進(jìn)政府的職能轉(zhuǎn)變

篇8

  一、改革背景與目標(biāo)

1997～2000年四年間，農(nóng)民收入增速持續(xù)下降，農(nóng)民生產(chǎn)投資和生活消費(fèi)都受到了明顯的影響，整個(gè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)似乎已經(jīng)不再像早年那樣充滿活力和生機(jī)。同時(shí)，城鄉(xiāng)居民收入差距也在顯著擴(kuò)大。2000年，二者差距為1∶2.79。如果考慮到官方公布的農(nóng)民收入數(shù)據(jù)至少有20％的水分（事實(shí)上絕大多數(shù)的基層干部都認(rèn)為水分遠(yuǎn)不止于此），而城市居民還享有農(nóng)民無(wú)法享受到的多種福利，如福利住房、公費(fèi)醫(yī)療、單位發(fā)放的實(shí)物收入等，那么，差距將會(huì)更大。世界銀行（1998）在一份報(bào)告中認(rèn)為這部分福利應(yīng)達(dá)到城市居民可支配收入的3／4左右。如果按照世界銀行的估計(jì)進(jìn)行調(diào)整，真實(shí)的差距有可能達(dá)到5∶1。這一差距，按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)衡量是巨大的和少見(jiàn)的。在同一報(bào)告中世界銀行還指出：“36個(gè)國(guó)家的數(shù)據(jù)表明，城鄉(xiāng)之間收入比率超過(guò)2的極為罕見(jiàn)；在絕大多數(shù)國(guó)家，農(nóng)村收入為城市收入的2／3或更多一些?！蔽覈?guó)的情況已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)這一標(biāo)準(zhǔn)。

這樣的一種態(tài)勢(shì)，影響已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了農(nóng)業(yè)和農(nóng)村，對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步都非常不利。因而農(nóng)村改革和政策的目標(biāo)自然而然地就鎖定在增加農(nóng)民收入上，并且要真正建立起一種具有良好特征和效能的農(nóng)業(yè)發(fā)展新模式，全面提高農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)素質(zhì)、效益和競(jìng)爭(zhēng)力。當(dāng)然，把增加農(nóng)民收入確定為核心政策目標(biāo)并非2001年的轉(zhuǎn)向，按照會(huì)議文告或政策文本理解，過(guò)去的幾年都是如此。但問(wèn)題是情況每年都不見(jiàn)好轉(zhuǎn)，無(wú)疑會(huì)影響人們對(duì)政府解決問(wèn)題的態(tài)度和能力的信任，這等于在給政府持續(xù)增加壓力，并在強(qiáng)化著改革的動(dòng)力，促使甚至迫使政府去解決過(guò)去改革中遺留下來(lái)的制約農(nóng)民增收的深層體制問(wèn)題。  所以，  到了2001年，一些過(guò)去改革中遇到的堡壘開(kāi)始被攻克，某些體制上的膠著狀態(tài)也開(kāi)始被打破，比如糧食流通體制、戶籍制度等方面的改革都說(shuō)明這一點(diǎn)。這體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過(guò)程中的一種“自動(dòng)強(qiáng)制實(shí)施機(jī)制”（劉易斯，1965）。

  二、改革的市場(chǎng)化取向

由于中國(guó)農(nóng)村問(wèn)題的根源性原因在于外部的不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境，所以宏觀層面上改革顯得尤為重要。但是，宏觀政策的調(diào)整牽涉到復(fù)雜的因素和利益關(guān)系，決策者面臨著巨大的約束，甚至對(duì)成本——收益的計(jì)算，就需要花費(fèi)很長(zhǎng)的時(shí)間，以至在2001年，宏觀政策層面上的變化還只是意向性的，尚處于具體方案探討和形成階段。這一年所發(fā)生的旨在促進(jìn)農(nóng)民增收的體制和政策的變化主要集中在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)內(nèi)部，而檢視其主要內(nèi)容，可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革的市場(chǎng)化取向顯著加強(qiáng)，在多方面取得了重大突破，改變了以往“漸而不進(jìn)”甚至發(fā)生一定程度和范圍內(nèi)倒退的局面。2001年是中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化改革道路上具有重要意義的一年。

  （一）產(chǎn)品市場(chǎng)：攻克市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的計(jì)劃“孤島”

1.糧改：放開(kāi)銷區(qū)。1998年，在糧價(jià)持續(xù)低迷，國(guó)內(nèi)糧食企業(yè)虧損嚴(yán)重，收購(gòu)資金被大量挪用的情況下，我國(guó)實(shí)行了以“三項(xiàng)政策，一項(xiàng)改革”為主要內(nèi)容的新一輪糧改，這個(gè)方案有很強(qiáng)的針對(duì)性和自身邏輯性，對(duì)保護(hù)農(nóng)民的利益起到了積極的作用。但是，運(yùn)行中也遇到了一些難題，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了設(shè)計(jì)政策時(shí)的預(yù)想。面對(duì)糧改中出現(xiàn)的問(wèn)題，我國(guó)政府就一直在調(diào)整完善原來(lái)的糧改方案。到了2001年，原來(lái)的制度微調(diào)終于引發(fā)實(shí)質(zhì)性的改革，其基本內(nèi)容就是在銷區(qū)放開(kāi)取消農(nóng)民的糧食定購(gòu)任務(wù)、放開(kāi)市場(chǎng)、放開(kāi)糧價(jià)、放開(kāi)經(jīng)營(yíng)。當(dāng)年年初國(guó)務(wù)院決定浙江率先進(jìn)行糧食流通體制的市場(chǎng)化改革，到了7  月國(guó)務(wù)院公布了《關(guān)于進(jìn)一步深化糧食流通體制改革的意見(jiàn)》，確定了“放開(kāi)銷區(qū)，保護(hù)產(chǎn)區(qū)，省長(zhǎng)負(fù)責(zé)，加強(qiáng)調(diào)控”的糧改思路，將所放開(kāi)的銷區(qū)范圍進(jìn)一步拓展到包括浙江、上海、福建、廣東、海南、江蘇、北京、天津等在內(nèi)的8個(gè)省區(qū)?！兑庖?jiàn)》還明確了深化改革的總體目標(biāo)是：“在國(guó)家宏觀調(diào)控下，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制對(duì)糧食購(gòu)銷和價(jià)格形成的作用，完善糧食價(jià)格形成機(jī)制，穩(wěn)定糧食生產(chǎn)能力，建立完善的國(guó)家糧食儲(chǔ)備體系和糧食市場(chǎng)體系，逐步建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求和我國(guó)國(guó)情的糧食流通體制。”這一情況說(shuō)明，經(jīng)過(guò)幾年的曲折徘徊，我國(guó)的糧食流通體制改革重新回到了市場(chǎng)化改革的軌道——這是2001年農(nóng)村經(jīng)濟(jì)中最引人注目的變化。

考察糧改歷程，可以發(fā)現(xiàn)，如何平衡市場(chǎng)調(diào)節(jié)和政府控制的關(guān)系，始終是一個(gè)沒(méi)有得到很好解決的問(wèn)題。我國(guó)政府對(duì)非谷物食品諸如水果、蔬菜、肉類、水產(chǎn)品等的干預(yù)相對(duì)較少，并且形成了較為繁榮的競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)，但糧改卻一波三折，進(jìn)展緩慢。我國(guó)有強(qiáng)大的政治管制能力，也有依靠行政手段動(dòng)用和管制糧食資源的傳統(tǒng)和豐富經(jīng)驗(yàn)，而按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則進(jìn)行調(diào)控和管理的經(jīng)驗(yàn)和能力卻顯得不足，所以當(dāng)市場(chǎng)化改革遇到較為急切的情形時(shí)，往往傾向于回過(guò)頭來(lái)使用過(guò)去的手段，從而使得帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩的政府控制卻時(shí)隱時(shí)顯，揮之不去，導(dǎo)致糧食流通體制市場(chǎng)化改革的成果與人們的預(yù)期相差較遠(yuǎn)。所以，2001年放開(kāi)銷區(qū)的改革，盡管仍是過(guò)渡性的方案，但它的明顯的市場(chǎng)化取向卻是來(lái)之不易的。

2.棉改：一放二分三加強(qiáng)。與糧食流通相比，棉花流通中壟斷色彩更濃，存在著更多的弊端。鑒于此，2001年7  月國(guó)務(wù)院頒布了《關(guān)于進(jìn)一步深化棉花流通體制改革的意見(jiàn)》，提出要打破經(jīng)營(yíng)壟斷，鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，規(guī)范市場(chǎng)秩序，提高調(diào)控效率，建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的棉花企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制和管理體制。這個(gè)決策標(biāo)志著中國(guó)棉花收購(gòu)市場(chǎng)已完全開(kāi)放，政府對(duì)農(nóng)民進(jìn)行硬性收購(gòu)的作法正在逐漸取消。

  （二）要素市場(chǎng)：觸動(dòng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的殘余——戶籍制度

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，橫亙?cè)诔青l(xiāng)之間40余年的戶籍制度藩籬終于開(kāi)始松動(dòng)，并在一定范圍內(nèi)被拆除。2001年年初公安部提請(qǐng)國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)了《關(guān)于推進(jìn)小城鎮(zhèn)戶籍管理制度改革的意見(jiàn)》，對(duì)辦理小城鎮(zhèn)常住戶口的人員，不再實(shí)行計(jì)劃指標(biāo)管理。2001年10月1日起，全國(guó)開(kāi)始以兩萬(wàn)多個(gè)小城鎮(zhèn)為重點(diǎn)推行戶籍制度改革，在小城鎮(zhèn)擁有固定住所和合法收入的外來(lái)人口均可辦理小城鎮(zhèn)戶口。2001年是中國(guó)戶籍制度改革取得明顯突破的一年，不僅全國(guó)范圍內(nèi)推行了小城鎮(zhèn)戶籍制度改革，而且一些大中城市也開(kāi)始了放松對(duì)農(nóng)民轉(zhuǎn)換為市民的控制條件。這些變化說(shuō)明，廢除原有的戶籍制度是大勢(shì)所趨，存在了40多年的戶籍制度已經(jīng)走向了瓦解之路。改革戶籍制度，打破城鄉(xiāng)界限，逐步消除政策制定中的城市中心主義傾向，促進(jìn)城鄉(xiāng)勞動(dòng)力在同等條件下合理有序地競(jìng)爭(zhēng)，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的必然要求，它將有助于形成城鄉(xiāng)互通的要素市場(chǎng)，推動(dòng)城鄉(xiāng)之間的經(jīng)濟(jì)融合，并帶來(lái)社會(huì)結(jié)構(gòu)、文化等方面的深刻變化。

  （三）農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)：更多方面的進(jìn)步

1.農(nóng)村市場(chǎng)信息體系建設(shè)得到加強(qiáng)。我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)信息、傳播的覆蓋面狹窄，直接為農(nóng)民服務(wù)的市場(chǎng)供求、科技等方面的信息遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需要。這些年的實(shí)踐說(shuō)明，由于信息滯后和不準(zhǔn)，極易一哄而上、一哄而下，造成市場(chǎng)均衡的脆弱性和市場(chǎng)進(jìn)入的盲目性，農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)值無(wú)法實(shí)現(xiàn)，嚴(yán)重影響了農(nóng)民收入的穩(wěn)定增加。針對(duì)這種情況，2001年農(nóng)業(yè)部在全國(guó)啟動(dòng)了“信息服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃”，這必將會(huì)促進(jìn)農(nóng)村市場(chǎng)信息體系建設(shè)，為農(nóng)民提供及時(shí)準(zhǔn)確的信息服務(wù)。

2.農(nóng)業(yè)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化和食品安全引起高度重視。大量存在的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題，已經(jīng)對(duì)我國(guó)農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展構(gòu)成了嚴(yán)重障礙，既影響了農(nóng)民的收益，危害了消費(fèi)者的利益，也直接損害了我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)上的聲譽(yù)，削弱了我國(guó)農(nóng)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。2001年農(nóng)業(yè)部組織制定了《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理工作的意見(jiàn)》，并聯(lián)合有關(guān)部門啟動(dòng)了“食品安全行動(dòng)計(jì)劃”，要求以提高農(nóng)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo)，全面提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全水平，健全農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全保障體系，努力實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品的無(wú)公害生產(chǎn)和消費(fèi)。這說(shuō)明隨著農(nóng)村市場(chǎng)化改革的深入，特別是加入WTO后面對(duì)國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，  我國(guó)已經(jīng)開(kāi)始加強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理，正在實(shí)現(xiàn)從Food  Security（食物安全）到Food  Safety（食物衛(wèi)生安全）的轉(zhuǎn)向。

  三、績(jī)效和可能性

按照新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論，制度是內(nèi)生的，并且是決定經(jīng)濟(jì)績(jī)效（Performance）的首要因素。最近幾年，農(nóng)民增收形勢(shì)嚴(yán)峻，  要改變這種局面首先需要進(jìn)行制度創(chuàng)新，也即農(nóng)民增收重在制度創(chuàng)新。按照本人的理解，制度本身不能增加資源稟賦，但可以改變生產(chǎn)要素配置的環(huán)境和相對(duì)價(jià)格，從而影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向、速度和效率。

2001年我國(guó)在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化改革進(jìn)程中采取了多項(xiàng)重大舉措，盡管新的制度或做法本身還需要完善，對(duì)制度績(jī)效的判斷也還需要進(jìn)一步的觀察，但是，我們已經(jīng)可以感受到市場(chǎng)化改革帶來(lái)的某些變化和成果，并且由此強(qiáng)化對(duì)中國(guó)農(nóng)村未來(lái)發(fā)展的信心。其中，令人感受最深的是，放開(kāi)銷區(qū)的糧改方案已經(jīng)取得了明顯的效果，初步實(shí)現(xiàn)了糧改的目標(biāo)。特別是在最早進(jìn)行糧食購(gòu)銷市場(chǎng)化改革的浙江省，農(nóng)業(yè)資源配置和糧食經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行發(fā)生了一系列可喜的變化，出現(xiàn)了“農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收”局面。浙江的變化主要發(fā)生在以下幾個(gè)方面：

（1）從“定購(gòu)”到“訂單”，確立了新型的糧食產(chǎn)銷關(guān)系。  全省糧食購(gòu)銷、加工企業(yè)和99  萬(wàn)戶農(nóng)民簽訂了糧食訂單，訂單數(shù)量高達(dá)6.4億公斤，相當(dāng)于2000年全省糧食訂購(gòu)任務(wù)的55.7％。省內(nèi)不少地方對(duì)優(yōu)質(zhì)品種糧食實(shí)行優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)，因而調(diào)動(dòng)了農(nóng)民種植“高效糧食”的積極性。

（2）從單一主體到多元主體，糧食市場(chǎng)體系建設(shè)全面啟動(dòng)。  杭州、寧波、溫州等大中城市口糧批發(fā)市場(chǎng)，金華、衢州、嘉興等飼料糧批發(fā)市場(chǎng)，沿海港口糧食進(jìn)出口中轉(zhuǎn)市場(chǎng)，三個(gè)層次分明的糧食市場(chǎng)體系已經(jīng)形成。同時(shí)，糧食市場(chǎng)主體日漸多元化，省內(nèi)各級(jí)糧食批發(fā)市場(chǎng)從事糧食經(jīng)營(yíng)的非國(guó)有企業(yè)已占到80％以上。

（3）從自求平衡到優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)了農(nóng)業(yè)區(qū)域結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。  全省進(jìn)一步調(diào)減了糧食播種面積（早稻種植面積調(diào)減了34％），擴(kuò)大蔬菜、瓜果、花卉苗木等經(jīng)濟(jì)作物和出口農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)。隨著浙江糧食市場(chǎng)的全面放開(kāi)，國(guó)內(nèi)一些糧食主產(chǎn)省紛至沓來(lái)，省際間糧食購(gòu)銷合作得到迅速發(fā)展。浙江已與黑龍江、湖北、江西等產(chǎn)糧大省簽約，成為糧食購(gòu)銷“合作伙伴”。省際間的糧食購(gòu)銷合作已從傳統(tǒng)的糧食買賣向建立基地、組建股份制公司、創(chuàng)辦市場(chǎng)等多種合作方式轉(zhuǎn)變。

浙江的糧食購(gòu)銷市場(chǎng)化改革，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，全省涌現(xiàn)出了300多個(gè)萬(wàn)畝以上，總面積700多萬(wàn)畝的效益農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)帶，提高了農(nóng)業(yè)的效益和農(nóng)民收入。2001年前三季度在全國(guó)農(nóng)副產(chǎn)品出口負(fù)增長(zhǎng)的形勢(shì)下，浙江農(nóng)副產(chǎn)品出口同比增長(zhǎng)了14％，農(nóng)民來(lái)自農(nóng)業(yè)的收入增長(zhǎng)了10.1％。浙江糧改的成功，充分說(shuō)明了市場(chǎng)機(jī)制在資源配置中的有效性，說(shuō)明了一個(gè)基本的事實(shí)，即市場(chǎng)化改革是農(nóng)民增收的主要?jiǎng)右颉?/p>

  四、進(jìn)一步的思考與建議

關(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化改革，迄今已經(jīng)有許多說(shuō)法和共識(shí)，積累了許多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。今后市場(chǎng)改革還需要對(duì)以下工作予以高度重視，并盡快取得實(shí)際效果。

1.加快土地市場(chǎng)化流轉(zhuǎn)。在尊重農(nóng)民意愿的基礎(chǔ)上，加快土地流轉(zhuǎn)制度改革，促進(jìn)土地的流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)土地資源的優(yōu)化配置。市場(chǎng)配置資源的有效性就在于它能夠使稀缺資源得到最充分的利用，我國(guó)農(nóng)業(yè)市場(chǎng)化改革顯然不能把最稀缺的土地資源排斥在市場(chǎng)之外。我國(guó)的農(nóng)地制度首先要強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)”，但也要“活”，不能因?yàn)閺?qiáng)調(diào)穩(wěn)定而扼殺了流動(dòng)。最近一些人士過(guò)分強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)定”，是一種僵化的觀念。在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生巨大變化和收入來(lái)源日趨多元化的今天，土地的社會(huì)保障功能已經(jīng)大為削弱，相當(dāng)多的農(nóng)民對(duì)土地的依賴性并沒(méi)有許多官員和學(xué)者想象的那樣強(qiáng)烈，有些地方農(nóng)民種地虧本，出包土地還得“倒貼皮”，也足見(jiàn)土地保障功能的淪落。所以，今后的農(nóng)地制度改革應(yīng)當(dāng)賦予農(nóng)民以更大的土地處置權(quán)利，以期促進(jìn)土地的流轉(zhuǎn)和規(guī)模經(jīng)營(yíng)，形成現(xiàn)代農(nóng)場(chǎng)，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，提高土地開(kāi)發(fā)利用的效率，同時(shí)為農(nóng)民的就業(yè)轉(zhuǎn)換和產(chǎn)業(yè)擴(kuò)張?zhí)峁┵Y本。在土地的利用上，家庭經(jīng)營(yíng)具有恒久的活力，因?yàn)樗m應(yīng)農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，而與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力水平?jīng)]有太大關(guān)系（即可以適應(yīng)不同層次上的生產(chǎn)力水平）。但是，家庭經(jīng)營(yíng)不一定非得建立在平均主義的承包制基礎(chǔ)之上。

2.加快實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)的糧食購(gòu)銷市場(chǎng)化。放開(kāi)銷區(qū)的糧改方案是一個(gè)過(guò)渡方案，糧改涉及到了復(fù)雜的利益關(guān)系和約束條件，需要有一個(gè)過(guò)渡時(shí)期。但是，這個(gè)過(guò)渡時(shí)期不應(yīng)該太長(zhǎng)，而是要加快實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍的糧食購(gòu)銷市場(chǎng)化。

從理論上講，一項(xiàng)改革成功與否，固然和原有體制的性質(zhì)以及改革所設(shè)定的目標(biāo)模式有關(guān)，但更重要的是過(guò)渡過(guò)程本身，即尋找成本較低、以至成本最低的改革路徑，是改革成功的關(guān)鍵所在（盛洪，1991）。浙江的改革可以說(shuō)是一種比較典型的帕累托改進(jìn)，即使是國(guó)有糧食企業(yè)在改革中也沒(méi)有明顯受損，因?yàn)樵诜砰_(kāi)之前，浙江糧食的集市貿(mào)易仍然是活躍的，其國(guó)有糧店和大多數(shù)國(guó)有糧食加工企業(yè)，經(jīng)過(guò)改制（拍賣、租賃），幾乎清一色由個(gè)人或合伙經(jīng)營(yíng)。這就是說(shuō)，在正式放開(kāi)之前，競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)已經(jīng)在事實(shí)上存在?，F(xiàn)在等于承認(rèn)了多主體存在的合法化。

2001年的糧改之所以只放開(kāi)了銷區(qū)而不是全部放開(kāi)，一個(gè)重要的原因同樣是要降低改革成本，避免不確定性和可能的混亂。糧改的下一步必然是要把局部改革成功做法推向全國(guó)，當(dāng)然，在這個(gè)過(guò)程中，要有配套的政策措施，以防止政策偏差和化解政策風(fēng)險(xiǎn)。

3.加快政府職能轉(zhuǎn)變，減少控制，增加服務(wù)。加入WTO后，  面對(duì)國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)需要按比較優(yōu)勢(shì)的原則調(diào)整農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)和發(fā)展方向，不斷提高農(nóng)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。然而，必須明確的是，比較優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮要求有一個(gè)高效協(xié)調(diào)的農(nóng)業(yè)管理體制。

如果說(shuō)像放開(kāi)銷區(qū)之類的改革是立足本土的內(nèi)源式的主動(dòng)改革，那么政府管理體制改革就是“沖擊——反應(yīng)”式的被動(dòng)改革（依靠政府自身有意識(shí)地主動(dòng)改革是一個(gè)緩慢的過(guò)程）。可以說(shuō)，WTO  給我國(guó)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)帶來(lái)多方面的沖擊，其中最大的沖擊也許就是對(duì)政府管理體制的沖擊，而這個(gè)沖擊實(shí)質(zhì)上是我國(guó)加入WTO最大的好處。

政府管理體制改革的基本原則應(yīng)當(dāng)是“減少控制，增加服務(wù)”。減少控制，就是要求政府部門遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)律和邏輯，來(lái)調(diào)控和管理經(jīng)濟(jì)，而不是簡(jiǎn)單地靠權(quán)力的流通和行政命令；增加服務(wù)，則是要求政府部門根據(jù)市場(chǎng)化和貿(mào)易自由化的要求為農(nóng)民提供更多的諸如信息服務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)、信貸便利化和風(fēng)險(xiǎn)保障、環(huán)保和生態(tài)建設(shè)等等方面的公共服務(wù)，增加農(nóng)民的獲利機(jī)會(huì)，減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)際農(nóng)產(chǎn)品的沖擊。

對(duì)于加入WTO后政府管理體制改革這個(gè)問(wèn)題的重大意義，  我們應(yīng)當(dāng)有更充分的認(rèn)識(shí)。我以為，這項(xiàng)被動(dòng)性的改革將帶來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的廣泛進(jìn)步，對(duì)中國(guó)的民主進(jìn)程和現(xiàn)代化事業(yè)將會(huì)做出重要的貢獻(xiàn)。需要指出的是，這項(xiàng)改革將對(duì)改進(jìn)中國(guó)的文官系統(tǒng)和提高公務(wù)員的整體素質(zhì)大有裨益，也將提高對(duì)政策執(zhí)行的效率和效果。

具體而言，在現(xiàn)代政體下，行政管理機(jī)構(gòu)是龐大的組織，它執(zhí)行著一種關(guān)鍵性的政治功能，即在各種具體情況下執(zhí)行政策，因此，一項(xiàng)政策得以貫徹到什么程度，很大程度上取決于行政長(zhǎng)官對(duì)它的解釋，以及他們實(shí)施該項(xiàng)政策的興趣和效率。長(zhǎng)官們是墨守成規(guī)，調(diào)和折衷，用標(biāo)準(zhǔn)的手續(xù)和大而無(wú)當(dāng)?shù)年愞o濫調(diào)來(lái)庸庸碌碌地處理問(wèn)題，還是善于思考，密切關(guān)注現(xiàn)實(shí)，在變化著的事實(shí)前勇于嘗試和創(chuàng)新；是一味地迎合上級(jí)，玩弄權(quán)術(shù)，在政治市場(chǎng)上鉆營(yíng)，還是高風(fēng)亮節(jié)，實(shí)事求是而又體恤民情，那將對(duì)政策實(shí)施的程度和效果產(chǎn)生非常重大的影響。此種影響自古而然，于今尤烈，因?yàn)楝F(xiàn)代社會(huì)是更為復(fù)雜多變的社會(huì)。正是在這個(gè)意義上，奧爾森（1982年）把當(dāng)今時(shí)代稱為是“執(zhí)行權(quán)統(tǒng)治的時(shí)代”。

過(guò)去，我們的一些農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)政策不是沒(méi)有被執(zhí)行，就是在執(zhí)行中走了樣，政策執(zhí)行起來(lái)總會(huì)遇到許多牽制和障礙，以至最終取得的成果或節(jié)外生枝，或適得其反，往往不盡人意。在WTO的沖擊下，  政府管理體制改革將會(huì)在一定程度上克服“政策好，執(zhí)行難”問(wèn)題。

4.加快建立國(guó)家農(nóng)業(yè)支持政策體系，積極的財(cái)政政策要向農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)適度傾斜。在國(guó)際上，美國(guó)、歐盟、日本等都對(duì)農(nóng)業(yè)部門給予了巨額的補(bǔ)貼，以期改變其相對(duì)于其他部門的不利地位，保證務(wù)農(nóng)者與其他就業(yè)者大致相當(dāng)?shù)氖杖胨健Ｎ覈?guó)現(xiàn)存的農(nóng)家經(jīng)營(yíng)規(guī)模十分狹小，勞動(dòng)生產(chǎn)率很低，加之買方市場(chǎng)條件下農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)值實(shí)現(xiàn)較之其他產(chǎn)品更為困難，風(fēng)險(xiǎn)更大，所以非常需要政府的支持。

現(xiàn)在，我國(guó)農(nóng)民又面臨著貿(mào)易自由化的沖擊。按照協(xié)議，我國(guó)將逐步開(kāi)放市場(chǎng)、降低關(guān)稅，這就要求我們必須加大國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)發(fā)展政策對(duì)農(nóng)業(yè)的支持力度，全面提高我國(guó)的農(nóng)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。其中，很關(guān)鍵的就是要用足“綠箱”政策（《農(nóng)業(yè)協(xié)議》第6.1條），  用好“黃箱”政策（第6.2、6.4、6.5條）。在這方面，我國(guó)還有很大的政策調(diào)整空間，需要細(xì)致深入研究，有必要借鑒國(guó)際農(nóng)業(yè)支持和保護(hù)的經(jīng)驗(yàn)，設(shè)計(jì)和構(gòu)建合理有效的國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)支持政策體系。比如，日本為應(yīng)對(duì)WTO  沖擊，設(shè)計(jì)制定了“稻作安定經(jīng)營(yíng)對(duì)策”、“生物系特定產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究推進(jìn)計(jì)劃”、“農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)作支持政策”等一系列非常細(xì)致周密的政策措施，對(duì)保護(hù)農(nóng)民利益發(fā)揮了重要作用。日本在設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)WTO  沖擊的政策過(guò)程中表現(xiàn)出的認(rèn)真態(tài)度和務(wù)實(shí)精神很值得有關(guān)部門和人士學(xué)習(xí)。

加入WTO后，  建立農(nóng)業(yè)的國(guó)內(nèi)支持政策必然涉及到宏觀政策的調(diào)整。最近幾年國(guó)家實(shí)行的積極財(cái)政政策在開(kāi)拓農(nóng)村市場(chǎng)方面的效果非常有限，現(xiàn)在積極的財(cái)政政策應(yīng)與應(yīng)對(duì)WTO的沖擊、  建立國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)政策結(jié)合起來(lái)，向農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)適度傾斜，在更加協(xié)調(diào)的宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的范圍內(nèi)對(duì)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)給予更大的支持。這不僅是公平的需要，更是效率的需要。當(dāng)前廣大農(nóng)民由于收入增長(zhǎng)緩慢，已經(jīng)限制了其生產(chǎn)投資和生活消費(fèi)支出，他們的衣食住行、生老病死還面臨著較多困難，甚至急需要用錢，因而有較高的邊際消費(fèi)傾向，如果國(guó)家能夠設(shè)法讓他們?cè)黾右恍┦杖耄赡芎芸炀蜁?huì)轉(zhuǎn)化為最終消費(fèi)需求，拉動(dòng)投資需求（特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的投資需求），形成整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性機(jī)制。

【參考文獻(xiàn)】

［1］劉易斯，1966，《發(fā)展計(jì)劃》，何寶玉翻譯，  北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社，1991。

［2］世界銀行，《共享增長(zhǎng)的收入》，中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社，1998。

［3］李成貴，  “國(guó)家干預(yù)下的農(nóng)地有限私有化：一種有選擇的激進(jìn)主義”，《中國(guó)社會(huì)科學(xué)季刊》2000年夏季卷。

篇9

日本電力在1951年5月以后，放開(kāi)實(shí)行民營(yíng)化，就形成了區(qū)域壟斷的9家電力公司，這9家電力公司在區(qū)域都是實(shí)行發(fā)、輸、配垂直一體化的管理體制。由于日本的一次能源基本都是依賴進(jìn)口，9大電力公司之間電源結(jié)構(gòu)趨同，因此在國(guó)內(nèi)不存在北電南送、西電東送問(wèn)題和電源結(jié)構(gòu)調(diào)整的問(wèn)題。9大電網(wǎng)之間是弱聯(lián)系，交換的電力和電量很少。

日本政府由通產(chǎn)省負(fù)責(zé)對(duì)電力實(shí)施管制。管制的主要內(nèi)容是：電價(jià)、環(huán)境保護(hù)和規(guī)劃。電價(jià)管制的原則：一是成本主義原則——按完全成本作為核定電價(jià)的基礎(chǔ)；二是共同報(bào)酬的原則——合理的利潤(rùn)，最早的總資本報(bào)酬率為8％；三是公平負(fù)擔(dān)的原則——采用成本加利潤(rùn)的辦法。對(duì)環(huán)境保護(hù)的管制主要是限制二氧化碳的排放和對(duì)核電建設(shè)的環(huán)境評(píng)價(jià)；對(duì)規(guī)劃的管制主要是對(duì)長(zhǎng)期供求規(guī)劃和核電建設(shè)規(guī)劃要與電力公司共同討論。

1999年出臺(tái)的新電力法是為了促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)電力自由化。它的主要內(nèi)容：一是放開(kāi)占市場(chǎng)份額30％的特別高壓用戶（2萬(wàn)伏，用電2000千瓦以上），允許這些用戶自主選擇電力公司，直接參與電力零售；二是新建電源項(xiàng)目實(shí)行招標(biāo)。新電力法的施行，雖然放開(kāi)了30％的電力市場(chǎng)，但到目前只有2％至3％的用戶更換了供電商。

從2000年3月電力市場(chǎng)放開(kāi)，實(shí)行自由化。政府計(jì)劃到2004年對(duì)現(xiàn)行開(kāi)放作一個(gè)回顧：首先要檢查的是自由化以來(lái)的實(shí)際情況；第二，了解海外自由化發(fā)展?fàn)顩r；第三是要檢查電力作為公用性事業(yè)，在保持其公用性方面做得如何，在此基礎(chǔ)上再考慮自由化的范圍是否要繼續(xù)擴(kuò)大，是不是要全面自由化。

美國(guó)：兩種方案兩個(gè)結(jié)果

美國(guó)電力改革的核心是放松管制，引入競(jìng)爭(zhēng)，提高效率，降低電價(jià)。1978年公用事業(yè)管制政策法出臺(tái)，允許企業(yè)建立電廠并出售電力給地方公用事業(yè)公司。1992年能源政策法案出臺(tái)，同意開(kāi)放電力輸送領(lǐng)域，并要求在電力批發(fā)市場(chǎng)引入競(jìng)爭(zhēng)。1996年，聯(lián)邦能源管制委員會(huì)要求開(kāi)放電力批發(fā)市場(chǎng)。廠網(wǎng)分開(kāi)只明確必需進(jìn)行功能性分離，分開(kāi)核算。

美國(guó)在放松電力管制過(guò)程中，出現(xiàn)了加州大停電和電價(jià)飛漲、電力公司申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)這樣的重大問(wèn)題，令政府驚惶失措，令世人震驚。美國(guó)的電力改革是從加州開(kāi)始的，由于充分相信市場(chǎng)的力量，“市場(chǎng)能解決一切問(wèn)題”，大部分照搬英國(guó)改革模式，改革方案中存在固有的缺陷：

一是強(qiáng)迫電力公司出售50％的發(fā)電容量，而同時(shí)沒(méi)有要求電力公司和發(fā)電商之間簽訂長(zhǎng)期穩(wěn)定的供購(gòu)電合同。二是要求電力公司必須100％從現(xiàn)貨市場(chǎng)購(gòu)電，沒(méi)有期貨市場(chǎng)，市場(chǎng)無(wú)法提供反映長(zhǎng)期供求關(guān)系的價(jià)格信號(hào)。三是缺乏科學(xué)合理的價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制，對(duì)最終用戶的零售價(jià)格凍結(jié)，而批發(fā)市場(chǎng)價(jià)格可以大幅波動(dòng)和上漲，使得處于中間環(huán)節(jié)的電力公司無(wú)所適從，價(jià)格倒掛，最終申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。四是保證電網(wǎng)用電增長(zhǎng)需要的供電責(zé)任不落實(shí)，將這一重大責(zé)任寄托于市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)。另外，環(huán)保主義者對(duì)環(huán)境保護(hù)的不切實(shí)際的苛求，也是造成加州十年沒(méi)有建發(fā)電機(jī)組，投產(chǎn)新的輸電線路的原因之一。

美國(guó)出現(xiàn)了加州這樣的問(wèn)題，但美國(guó)最大的東部PJM&127;電網(wǎng)根據(jù)實(shí)際情況選擇了縱向整合電力改革模式，獲得了成功。具體做法是：

1將各電力公司發(fā)電、輸電、配電、供電進(jìn)行功能性分離，財(cái)務(wù)分開(kāi)核算。將輸電分離交給系統(tǒng)獨(dú)立運(yùn)行者管理，不要求強(qiáng)制出售發(fā)電廠，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，逐步放開(kāi)供電，用戶有權(quán)選擇供電商。

2PJM負(fù)責(zé)輸電系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)行職能管理，&127;提出輸電計(jì)劃對(duì)發(fā)電廠進(jìn)行調(diào)度，不擁有輸電資產(chǎn)，公平為市場(chǎng)參與者提供輸電服務(wù)和電力交易市場(chǎng)。

3電力公司及供電商分別對(duì)用戶供電負(fù)責(zé)，供電負(fù)荷要有發(fā)電容量保證并有必要的備用容量，不足將受處罰。

4發(fā)電容量來(lái)源由三部分組成：（1）本公司電廠；（2）雙邊交易合同；（3）現(xiàn)貨市場(chǎng)和一天期貨市場(chǎng)。電力市場(chǎng)交易容量約占15％左右。

5為反映電網(wǎng)內(nèi)部能力限制和擁堵，電力市場(chǎng)實(shí)行分區(qū)邊際定價(jià)機(jī)制。

在美國(guó)本土的48個(gè)州中，現(xiàn)在已有24個(gè)州正在制定和實(shí)施電力改革計(jì)劃，其中弗吉尼亞和西部的一些州，已經(jīng)根據(jù)加州出現(xiàn)的情況，決定放慢改革的步驟，內(nèi)華達(dá)州已經(jīng)決定將電力改革延期4年。

2000年美國(guó)聯(lián)邦能源管制委員會(huì)提出要建立區(qū)域輸電機(jī)構(gòu)，在跨州的一定區(qū)域范圍內(nèi)，創(chuàng)造一個(gè)中間沒(méi)有隔離層、沒(méi)有獨(dú)斷層的完整的輸電經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)。區(qū)域輸電機(jī)構(gòu)的重要作用，一個(gè)是集中精力把輸電基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)好，一個(gè)是監(jiān)督系統(tǒng)的運(yùn)行潮流。

英國(guó)：電力市場(chǎng)化改革的始作俑者

英國(guó)的電力市場(chǎng)化改革始于撒切爾時(shí)代。1979年保守黨贏得大選，撒切爾夫人堅(jiān)信“市場(chǎng)萬(wàn)能”，減少政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的直接干預(yù)，廉價(jià)出售政府擁有的企業(yè)，進(jìn)行了一系列國(guó)有行業(yè)私有化改革。并于1988年2月發(fā)表《電力市場(chǎng)民營(yíng)化》白皮書(shū)，拉開(kāi)了電力市場(chǎng)化改革的序幕。

英國(guó)電力市場(chǎng)化改革的核心是實(shí)行私有化和在電力市場(chǎng)引入競(jìng)爭(zhēng)。1990年3月31日，按《電力法》形成新的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：國(guó)有電力企業(yè)被分解為12個(gè)地區(qū)配電公司、3家發(fā)電公司和一家高壓輸電公司。供電商包括地方供電公司和二級(jí)供電商。英格蘭和威爾士電力庫(kù)開(kāi)始交易，允許大于01萬(wàn)千瓦用戶選擇供電商。

1990～1996年上述各公司股票陸續(xù)上市，完成私有化。1998～1999年，允許所有用戶選擇供電商；新電力交易規(guī)則方案（NETA）出臺(tái)；2001年3月27日，新電力交易規(guī)則施行，以多個(gè)市場(chǎng)和雙邊合同取代強(qiáng)制性電力庫(kù)。

自行業(yè)改革以來(lái)，由于引入競(jìng)爭(zhēng)，加強(qiáng)管理，減人增效，及成本低的天然氣發(fā)電比重由1％提高到22％等因素，零售電價(jià)有較大幅度下降，居民用戶價(jià)格下降28％；中型工業(yè)用戶電價(jià)下降約31％。此外，政府為減少持續(xù)降低電價(jià)的壓力，在改革之初將電價(jià)提高了約25％，為改革和電價(jià)降低提供了較寬松的條件和環(huán)境。

當(dāng)不少國(guó)家紛紛效仿英國(guó)率先推行的電力庫(kù)模式的時(shí)候，英國(guó)卻又率先拋棄了這一模式，取而代之的是一些新的改革措施：

1.從2001年3月27日起取消強(qiáng)制性電力庫(kù)，實(shí)行新的電力交易規(guī)則。新電力交易規(guī)則NETA是一個(gè)由雙邊合同形式主導(dǎo)的市場(chǎng)，合約雙方包括發(fā)電、供電及交易商和用戶；供電商和發(fā)電商可就將來(lái)任何時(shí)候買賣電力訂立合同；允許電力合同的時(shí)間跨度從當(dāng)天到幾年以后，合同需要實(shí)物交割；國(guó)家電網(wǎng)公司作為系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商，接受電力的買賣出價(jià)，以平衡1．5小時(shí)以內(nèi)合同交割中出現(xiàn)的供給和需求的差額，并解決輸電網(wǎng)的堵塞問(wèn)題；系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商調(diào)度電力直到滿足需求，市場(chǎng)價(jià)格為系統(tǒng)平衡時(shí)最后一個(gè)發(fā)電單位電價(jià)；對(duì)合約電量和實(shí)際電量不符的市場(chǎng)參與方，將按系統(tǒng)平衡時(shí)接受的電力買賣的價(jià)格支付費(fèi)用，并且支付系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商使系統(tǒng)平衡的成本。

2.縱向整合。供電公司購(gòu)買發(fā)電商，實(shí)現(xiàn)發(fā)電和售電的自我平衡，目前英國(guó)五個(gè)最大的供電公司，發(fā)電和售電是基本平衡的。

3.橫向整合。供電公司之間將出現(xiàn)相互兼并，平均每個(gè)供電公司的用戶規(guī)模將由300萬(wàn)戶提高到500萬(wàn)戶，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益。

法國(guó)：反對(duì)破碎化以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)

法國(guó)電力公司在電力行業(yè)中占據(jù)絕對(duì)統(tǒng)治地位。法電占全國(guó)總發(fā)電量和裝機(jī)容量的94％，擁有100％的輸電業(yè)務(wù)，自1958年起擁有75年輸電網(wǎng)的獨(dú)家經(jīng)營(yíng)權(quán)，擁有全國(guó)96％的配售業(yè)務(wù)，擁有100％的電力進(jìn)出口業(yè)務(wù)，2000年全國(guó)發(fā)電量的16％輸出國(guó)外，主要對(duì)瑞士和英國(guó)出口。在歐盟指令的推動(dòng)下，法國(guó)制定并實(shí)施了《關(guān)于電力公共服務(wù)事業(yè)發(fā)展和革新的法律》，即新電力法。新電力法明確公共服務(wù)使命及其資金來(lái)源，設(shè)立公共服務(wù)基金，加入電力價(jià)格中，由用戶負(fù)擔(dān)；確立供電市場(chǎng)開(kāi)放時(shí)間表和有選擇權(quán)用戶；建立生產(chǎn)許可證制度；設(shè)立一個(gè)電力監(jiān)管委員會(huì)，經(jīng)費(fèi)由財(cái)政負(fù)擔(dān)；成立在管理上獨(dú)立于發(fā)電的輸電網(wǎng)管理機(jī)構(gòu)；法國(guó)電力公司實(shí)行發(fā)、輸、配賬目分開(kāi)；法國(guó)電力公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域?qū)U(kuò)大，允許對(duì)有選擇權(quán)用戶提供供熱、供氣等服務(wù)。

新電力法的實(shí)施，邁出了電力市場(chǎng)化改革的第一步，在2000年用電量1600萬(wàn)千瓦時(shí)以上的擁有選擇權(quán)的1200個(gè)用戶中，有20戶更換了供電商。法電對(duì)電力改革主張縱向整合，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，反對(duì)破碎化；并要考慮長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略。法電提出到2005年的四大戰(zhàn)略目標(biāo)：一是用戶非常滿意率達(dá)到50％以上；二是集團(tuán)50％的營(yíng)業(yè)額來(lái)自法國(guó)境外業(yè)務(wù)收入和境內(nèi)非電業(yè)務(wù)收入；三是集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)效益躋身于同類能源服務(wù)的國(guó)際性集團(tuán)的前三名；四是法電集團(tuán)的全體成員與企業(yè)的觀點(diǎn)和目標(biāo)保持一致，處處體現(xiàn)企業(yè)價(jià)值。

盡管有來(lái)自歐盟的壓力，但法國(guó)政府對(duì)法電的政策仍沒(méi)有太大的變化：一是仍與法電簽訂三年的經(jīng)濟(jì)合同；二是沒(méi)有將法電分解為若干公司的意愿，只是按電力法的規(guī)定將其發(fā)、輸、配業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)功能分離和財(cái)務(wù)分開(kāi)；三是沒(méi)有將法電私有化的意愿；四是沒(méi)有要求法電裁減員工；五是沒(méi)有給法電設(shè)定降低電價(jià)的目標(biāo)。

歐盟：倡導(dǎo)建設(shè)統(tǒng)一電力市場(chǎng)

歐盟于1996年12月19日一致通過(guò)關(guān)于放寬電力市場(chǎng)的指令，內(nèi)容包括：

一、有選擇權(quán)用戶可自由選擇供電商，參與的歐盟及歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)13個(gè)國(guó)家必須依據(jù)時(shí)間表開(kāi)放供電市場(chǎng)。

二、供電市場(chǎng)可采用不同的業(yè)務(wù)模式。

第三方接入：有選擇權(quán)的客戶和供電商可接入供電網(wǎng)絡(luò)；允許采用縱向整合化系統(tǒng)，但必須將發(fā)電、輸電和配電行業(yè)的會(huì)計(jì)賬目分開(kāi)；可采用管制價(jià)格或協(xié)商價(jià)格。

單一買家：有選擇權(quán)的客戶可與獨(dú)立供電商簽訂合同，但所有電力均由單一買家供應(yīng)，而單一買家則按約定價(jià)格向合約供電商購(gòu)買電力。

三、對(duì)于發(fā)電市場(chǎng)，歐洲國(guó)家可選擇采用招標(biāo)機(jī)制或許可證制度來(lái)監(jiān)管新的發(fā)電容量。

歐盟指令后，整體而言，市場(chǎng)改革步伐比“歐洲競(jìng)爭(zhēng)指引”的指令所預(yù)期的要快得多，在2000年，歐洲市場(chǎng)已開(kāi)放了80％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)規(guī)定的30％。

篇10

日本政府由通產(chǎn)省負(fù)責(zé)對(duì)電力實(shí)施管制。管制的主要內(nèi)容是:電價(jià)、環(huán)境保護(hù)和規(guī)劃。電價(jià)管制的原則:一是成本主義原則——按完全成本作為核定電價(jià)的基礎(chǔ);二是共同報(bào)酬的原則——合理的利潤(rùn),最早的總資本報(bào)酬率為8%;三是公平負(fù)擔(dān)的原則——采用成本加利潤(rùn)的辦法。對(duì)環(huán)境保護(hù)的管制主要是限制二氧化碳的排放和對(duì)核電建設(shè)的環(huán)境評(píng)價(jià);對(duì)規(guī)劃的管制主要是對(duì)長(zhǎng)期供求規(guī)劃和核電建設(shè)規(guī)劃要與電力公司共同討論。

1999年出臺(tái)的新電力法是為了促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng),實(shí)現(xiàn)電力自由化。它的主要內(nèi)容:一是放開(kāi)占市場(chǎng)份額30%的特別高壓用戶(2萬(wàn)伏,用電2000千瓦以上),允許這些用戶自主選擇電力公司,直接參與電力零售;二是新建電源項(xiàng)目實(shí)行招標(biāo)。新電力法的施行,雖然放開(kāi)了30%的電力市場(chǎng),但到目前只有2%至3%的用戶更換了供電商。

從2000年3月電力市場(chǎng)放開(kāi),實(shí)行自由化。政府計(jì)劃到2004年對(duì)現(xiàn)行開(kāi)放作一個(gè)回顧:首先要檢查的是自由化以來(lái)的實(shí)際情況;第二,了解海外自由化發(fā)展?fàn)顩r;第三是要檢查電力作為公用性事業(yè),在保持其公用性方面做得如何,在此基礎(chǔ)上再考慮自由化的范圍是否要繼續(xù)擴(kuò)大,是不是要全面自由化。

美國(guó):兩種方案兩個(gè)結(jié)果

美國(guó)電力改革的核心是放松管制,引入競(jìng)爭(zhēng),提高效率,降低電價(jià)。1978年公用事業(yè)管制政策法出臺(tái),允許企業(yè)建立電廠并出售電力給地方公用事業(yè)公司。1992年能源政策法案出臺(tái),同意開(kāi)放電力輸送領(lǐng)域,并要求在電力批發(fā)市場(chǎng)引入競(jìng)爭(zhēng)。1996年,聯(lián)邦能源管制委員會(huì)要求開(kāi)放電力批發(fā)市場(chǎng)。廠網(wǎng)分開(kāi)只明確必需進(jìn)行功能性分離,分開(kāi)核算。

美國(guó)在放松電力管制過(guò)程中,出現(xiàn)了加州大停電和電價(jià)飛漲、電力公司申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)這樣的重大問(wèn)題,令政府驚惶失措,令世人震驚。美國(guó)的電力改革是從加州開(kāi)始的,由于充分相信市場(chǎng)的力量,“市場(chǎng)能解決一切問(wèn)題”,大部分照搬英國(guó)改革模式,改革方案中存在固有的缺陷:

一是強(qiáng)迫電力公司出售50%的發(fā)電容量,而同時(shí)沒(méi)有要求電力公司和發(fā)電商之間簽訂長(zhǎng)期穩(wěn)定的供購(gòu)電合同。二是要求電力公司必須100%從現(xiàn)貨市場(chǎng)購(gòu)電,沒(méi)有期貨市場(chǎng),市場(chǎng)無(wú)法提供反映長(zhǎng)期供求關(guān)系的價(jià)格信號(hào)。三是缺乏科學(xué)合理的價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制,對(duì)最終用戶的零售價(jià)格凍結(jié),而批發(fā)市場(chǎng)價(jià)格可以大幅波動(dòng)和上漲,使得處于中間環(huán)節(jié)的電力公司無(wú)所適從,價(jià)格倒掛,最終申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。四是保證電網(wǎng)用電增長(zhǎng)需要的供電責(zé)任不落實(shí),將這一重大責(zé)任寄托于市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)。另外,環(huán)保主義者對(duì)環(huán)境保護(hù)的不切實(shí)際的苛求,也是造成加州十年沒(méi)有建發(fā)電機(jī)組,投產(chǎn)新的輸電線路的原因之一。

美國(guó)出現(xiàn)了加州這樣的問(wèn)題,但美國(guó)最大的東部PJM&127;電網(wǎng)根據(jù)實(shí)際情況選擇了縱向整合電力改革模式,獲得了成功。具體做法是:

1將各電力公司發(fā)電、輸電、配電、供電進(jìn)行功能性分離,財(cái)務(wù)分開(kāi)核算。將輸電分離交給系統(tǒng)獨(dú)立運(yùn)行者管理,不要求強(qiáng)制出售發(fā)電廠,引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,逐步放開(kāi)供電,用戶有權(quán)選擇供電商。

2PJM負(fù)責(zé)輸電系統(tǒng)經(jīng)營(yíng),進(jìn)行職能管理,&127;提出輸電計(jì)劃對(duì)發(fā)電廠進(jìn)行調(diào)度,不擁有輸電資產(chǎn),公平為市場(chǎng)參與者提供輸電服務(wù)和電力交易市場(chǎng)。

3電力公司及供電商分別對(duì)用戶供電負(fù)責(zé),供電負(fù)荷要有發(fā)電容量保證并有必要的備用容量,不足將受處罰。

4發(fā)電容量來(lái)源由三部分組成:(1)本公司電廠;(2)雙邊交易合同;(3)現(xiàn)貨市場(chǎng)和一天期貨市場(chǎng)。電力市場(chǎng)交易容量約占15%左右。

5為反映電網(wǎng)內(nèi)部能力限制和擁堵,電力市場(chǎng)實(shí)行分區(qū)邊際定價(jià)機(jī)制。

在美國(guó)本土的48個(gè)州中,現(xiàn)在已有24個(gè)州正在制定和實(shí)施電力改革計(jì)劃,其中弗吉尼亞和西部的一些州,已經(jīng)根據(jù)加州出現(xiàn)的情況,決定放慢改革的步驟,內(nèi)華達(dá)州已經(jīng)決定將電力改革延期4年。

2000年美國(guó)聯(lián)邦能源管制委員會(huì)提出要建立區(qū)域輸電機(jī)構(gòu),在跨州的一定區(qū)域范圍內(nèi),創(chuàng)造一個(gè)中間沒(méi)有隔離層、沒(méi)有獨(dú)斷層的完整的輸電經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)。區(qū)域輸電機(jī)構(gòu)的重要作用,一個(gè)是集中精力把輸電基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)好,一個(gè)是監(jiān)督系統(tǒng)的運(yùn)行潮流。

英國(guó):電力市場(chǎng)化改革的始作俑者

英國(guó)的電力市場(chǎng)化改革始于撒切爾時(shí)代。1979年保守黨贏得大選,撒切爾夫人堅(jiān)信“市場(chǎng)萬(wàn)能”,減少政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的直接干預(yù),廉價(jià)出售政府擁有的企業(yè),進(jìn)行了一系列國(guó)有行業(yè)私有化改革。并于1988年2月發(fā)表《電力市場(chǎng)民營(yíng)化》白皮書(shū),拉開(kāi)了電力市場(chǎng)化改革的序幕。

英國(guó)電力市場(chǎng)化改革的核心是實(shí)行私有化和在電力市場(chǎng)引入競(jìng)爭(zhēng)。1990年3月31日,按《電力法》形成新的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu):國(guó)有電力企業(yè)被分解為12個(gè)地區(qū)配電公司、3家發(fā)電公司和一家高壓輸電公司。供電商包括地方供電公司和二級(jí)供電商。英格蘭和威爾士電力庫(kù)開(kāi)始交易,允許大于01萬(wàn)千瓦用戶選擇供電商。

1990~1996年上述各公司股票陸續(xù)上市,完成私有化。1998~1999年,允許所有用戶選擇供電商;新電力交易規(guī)則方案(NETA)出臺(tái);2001年3月27日,新電力交易規(guī)則施行,以多個(gè)市場(chǎng)和雙邊合同取代強(qiáng)制性電力庫(kù)。

自行業(yè)改革以來(lái),由于引入競(jìng)爭(zhēng),加強(qiáng)管理,減人增效,及成本低的天然氣發(fā)電比重由1%提高到22%等因素,零售電價(jià)有較大幅度下降,居民用戶價(jià)格下降28%;中型工業(yè)用戶電價(jià)下降約31%。此外,政府為減少持續(xù)降低電價(jià)的壓力,在改革之初將電價(jià)提高了約25%,為改革和電價(jià)降低提供了較寬松的條件和環(huán)境。

當(dāng)不少國(guó)家紛紛效仿英國(guó)率先推行的電力庫(kù)模式的時(shí)候,英國(guó)卻又率先拋棄了這一模式,取而代之的是一些新的改革措施:

1.從2001年3月27日起取消強(qiáng)制性電力庫(kù),實(shí)行新的電力交易規(guī)則。新電力交易規(guī)則NETA是一個(gè)由雙邊合同形式主導(dǎo)的市場(chǎng),合約雙方包括發(fā)電、供電及交易商和用戶;供電商和發(fā)電商可就將來(lái)任何時(shí)候買賣電力訂立合同;允許電力合同的時(shí)間跨度從當(dāng)天到幾年以后,合同需要實(shí)物交割;國(guó)家電網(wǎng)公司作為系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商,接受電力的買賣出價(jià),以平衡1.5小時(shí)以內(nèi)合同交割中出現(xiàn)的供給和需求的差額,并解決輸電網(wǎng)的堵塞問(wèn)題;系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商調(diào)度電力直到滿足需求,市場(chǎng)價(jià)格為系統(tǒng)平衡時(shí)最后一個(gè)發(fā)電單位電價(jià);對(duì)合約電量和實(shí)際電量不符的市場(chǎng)參與方,將按系統(tǒng)平衡時(shí)接受的電力買賣的價(jià)格支付費(fèi)用,并且支付系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商使系統(tǒng)平衡的成本。

2.縱向整合。供電公司購(gòu)買發(fā)電商,實(shí)現(xiàn)發(fā)電和售電的自我平衡,目前英國(guó)五個(gè)最大的供電公司,發(fā)電和售電是基本平衡的。

3.橫向整合。供電公司之間將出現(xiàn)相互兼并,平均每個(gè)供電公司的用戶規(guī)模將由300萬(wàn)戶提高到500萬(wàn)戶,實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益。

法國(guó):反對(duì)破碎化以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)

法國(guó)電力公司在電力行業(yè)中占據(jù)絕對(duì)統(tǒng)治地位。法電占全國(guó)總發(fā)電量和裝機(jī)容量的94%,擁有100%的輸電業(yè)務(wù),自1958年起擁有75年輸電網(wǎng)的獨(dú)家經(jīng)營(yíng)權(quán),擁有全國(guó)96%的配售業(yè)務(wù),擁有100%的電力進(jìn)出口業(yè)務(wù),2000年全國(guó)發(fā)電量的16%輸出國(guó)外,主要對(duì)瑞士和英國(guó)出口。在歐盟指令的推動(dòng)下,法國(guó)制定并實(shí)施了《關(guān)于電力公共服務(wù)事業(yè)發(fā)展和革新的法律》,即新電力法。新電力法明確公共服務(wù)使命及其資金來(lái)源,設(shè)立公共服務(wù)基金,加入電力價(jià)格中,由用戶負(fù)擔(dān);確立供電市場(chǎng)開(kāi)放時(shí)間表和有選擇權(quán)用戶;建立生產(chǎn)許可證制度;設(shè)立一個(gè)電力監(jiān)管委員會(huì),經(jīng)費(fèi)由財(cái)政負(fù)擔(dān);成立在管理上獨(dú)立于發(fā)電的輸電網(wǎng)管理機(jī)構(gòu);法國(guó)電力公司實(shí)行發(fā)、輸、配賬目分開(kāi);法國(guó)電力公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域?qū)U(kuò)大,允許對(duì)有選擇權(quán)用戶提供供熱、供氣等服務(wù)。

新電力法的實(shí)施,邁出了電力市場(chǎng)化改革的第一步,在2000年用電量1600萬(wàn)千瓦時(shí)以上的擁有選擇權(quán)的1200個(gè)用戶中,有20戶更換了供電商。 法電對(duì)電力改革主張縱向整合,實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì),反對(duì)破碎化;并要考慮長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略。法電提出到2005年的四大戰(zhàn)略目標(biāo):一是用戶非常滿意率達(dá)到50%以上;二是集團(tuán)50%的營(yíng)業(yè)額來(lái)自法國(guó)境外業(yè)務(wù)收入和境內(nèi)非電業(yè)務(wù)收入;三是集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)效益躋身于同類能源服務(wù)的國(guó)際性集團(tuán)的前三名;四是法電集團(tuán)的全體成員與企業(yè)的觀點(diǎn)和目標(biāo)保持一致,處處體現(xiàn)企業(yè)價(jià)值。

盡管有來(lái)自歐盟的壓力,但法國(guó)政府對(duì)法電的政策仍沒(méi)有太大的變化:一是仍與法電簽訂三年的經(jīng)濟(jì)合同;二是沒(méi)有將法電分解為若干公司的意愿,只是按電力法的規(guī)定將其發(fā)、輸、配業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)功能分離和財(cái)務(wù)分開(kāi);三是沒(méi)有將法電私有化的意愿;四是沒(méi)有要求法電裁減員工;五是沒(méi)有給法電設(shè)定降低電價(jià)的目標(biāo)。

歐盟:倡導(dǎo)建設(shè)統(tǒng)一電力市場(chǎng)

歐盟于1996年12月19日一致通過(guò)關(guān)于放寬電力市場(chǎng)的指令,內(nèi)容包括:

一、有選擇權(quán)用戶可自由選擇供電商,參與的歐盟及歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)13個(gè)國(guó)家必須依據(jù)時(shí)間表開(kāi)放供電市場(chǎng)。

二、供電市場(chǎng)可采用不同的業(yè)務(wù)模式。

第三方接入:有選擇權(quán)的客戶和供電商可接入供電網(wǎng)絡(luò);允許采用縱向整合化系統(tǒng),但必須將發(fā)電、輸電和配電行業(yè)的會(huì)計(jì)賬目分開(kāi);可采用管制價(jià)格或協(xié)商價(jià)格。